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2023年初级银行从业资格之初级个人理财高分通关

题型题库附解析答案

单选题（共40题）

1、（2018年真题）某项目初始投资10000元，年利率8％，期限为1年。每季

度付息一次，按复利计算则其1年后本息和为（）元。（取最近似值）

A.10479

B.10800

C.10360

D.10824

【答案】D

2、（2018年真题）保险公司和商业银行合作是为了利用商业银行的（）。

A.丰富的人才资源

B.销售渠道

C.高效的管理模式

D.产品创新能力

【答案】B

3、下列关干个人理财产品的基本要求，不正确的是（）。

A.理财产品的名称应恰当反映产品属性

B.理财产品的设计应强调合理性

C.理财产品的风险提示应充分、清晰和准确

D.理财产品的期限根据市场的变化情况临时决定

【答案】D

4、王女士现有资金20万元，现阶段通货膨胀率达8%，那么预计（）年之后

这笔资金将会缩减至10万元的购买力。

A.7

B.8

C.9

D.10

【答案】C

5、（2018年真题）（）该类产品一般主要投资于货币市场工具、国债、银行

存款等低风险资产，产品形式上以现金管理类产品为主，具有较强的流动性和

安全性，收益相对较低。

A.低风险产品

B.极低风险产品

C.较高风险产品

D.中等风险产品

【答案】B

6、作为理财师的小丁首次拜访客户时的行为得体的是（）。

A.穿着暴露

B.化淡妆，以表示尊重客户

C.做自己，穿衣风格自己开心就好

D.迟到

【答案】B

7、信托公司推介信托计划时，委托人以__________认购信托单位，可由

__________代理收付。（）

A.份额方式；政策性银行

B.现金方式；政策性银行

C.份额方式；商业银行

D.现金方式；商业银行

【答案】D

8、大户报告制度与()紧密相关。

A.保证金制度

B.强行平仓制度

C.持仓限额制度

D.每日结算制度

【答案】C

9、商业银行应对拟销售的理财产品进行风险评级，风险等级由低到高应至少包

括()级。

A.三

B.五

C.四

D.七

【答案】B

10、下列关于货币型理财产品的表述，错误的是()。

A.投资期短，资金赎回灵活

B.保障本金

C.收益安全性高

D.主要投资于货币市场的理财产品

【答案】B

11、下列关于家庭生命周期的各阶段不同的理财重点中，不合适的是（）。

A.家庭形成期的核心资产中股票占68％，债券占11％

B.家庭衰老期的核心资产中股票占49％，债券占41％

C.家庭成熟期的核心资产中股票占49％，债券占41％

D.家庭成长期的核心资产中股票占59％，债券占31％

【答案】B

12、根据马斯洛需求层次理论，下列哪一项属于爱和归属感的需求?()

A.对呼吸、水、食物、睡眠、生理平衡等的需求

B.对人身安全、健康保障、财产所有性、道德保障、工作职位保障、家庭安全

等的需求

C.对友谊、爱情以及隶属关系等的需求

D.对道德、创造力、自觉性、问题解决能力、公正度等的需求

【答案】C

13、（2018年真题）一般而言，如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投

资，而不是被动工作，说明客户实现了（）。

A.财富增值

B.财务安全

C.财富保障

D.财务自由

【答案】D

14、个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（）。

A.建立期

B.维持期

C.稳定期

D.高峰期

【答案】B

15、（）是税收规划最基本的原则，是税收规划与偷税漏税区别开来的根本所

在。

A.目的性原则

B.合法性原则

C.综合性原则

D.规划性原则

【答案】B

16、（2019年真题）国内货币市场上，上海银行间同业拆放利率是（）。

A.HIBOR

B.LIBOR

C.SIBOR

D.SHIBOR

【答案】D

17、（2017年真题）民事活动中最核心、最基本的原则是（）。

A.公平原则

B.等价有偿原则

C.诚信原则

D.自愿原则

【答案】C

18、（2021年真题）下列关于生命周期理论的表述,正确的是（）

A.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段

B.金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑