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商业银行个人金融业务应急预案

（必威体育精装版版）

第一章总则

第一条为提高个人金融业务连续性运作水平，确保在因自然

灾害、系统故障等原因导致营业网点无法正常进行业务处理的情

况下，为客户提供必要的个人金融服务，防止突发事件对我行个

人金融业务造成重大影响，维护我行信誉，根据银监会、总行等

相关制度办发，制定本应急预案。

第二条术语定义

（一）业务应急，是指因信息系统故障、版本投产非正常停

机、外部服务中断、人为破坏、自然灾害等突发事件，导致我行

业务运营中断，无法及时使信息系统恢复正常的情况下，采用的

业务应急处置措施和方法。

（二）灾备，是指在我行数据中心（上海）系统故障导致全

行范围内系统中断，无法正常对外营业的情况下，由总行应急领

导小组决定将各类业务切换至数据中心（北京）进行处理。

（三）数据补遗，是指由于信息系统技术原因，导致正在处

理的业务不能上传到主机中，需要在启动灾备系统后，由营业网

点在灾备系统中进行补录。

（四）补记账，是指系统恢复正常后，将应急期间以手工方

式处理的业务信息补录到系统中。

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第三条业务应急分类

根据信息系统故障的影响范围，将个人金融业务应急划分为

全行性应急和区域性应急。

（一）全行性应急

全行各级机构均无法使用系统进行正常业务处理。

（二）区域性应急（二级分行）

因信息系统故障导致辖内一个或多个二级分行全辖营业网点

无法正常使用系统进行业务处理。

第四条业务应急应遵循的原则

（一）突出重点。应优先对国家法律法规或监管机构规定的，

或与客户签订相关协议必须处理的重点业务进行应急处理。

（二）确保安全。业务应急状态下需要通过特殊方式进行业

务处理，风险相对较大，因此业务应急的启动必须严格执行应急

启动条件和审批流程。同时，应制定相应的安全控制措施，确保

业务应急状态下我行与客户的资金安全。

（三）科技优先。业务应急应优先考虑使用科技手段，在无

任何科技支持的情况下再考虑以手工方式处理。

第二章组织架构和职能

第五条个人金融业务的连续性管理机构是全行业务连续性

组织架构的组成部分。根据事件的影响范围，建立相应层级的应

急处置组织架构，统一开展应急处置工作。

第六条省行个人金融业务应急组织架构包括应急领导小

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组、业务应急小组。

（一）个人金融业务应急领导小组：由省行个人金融业务部

及相关部门组成。负责业务应急决策、应急处置过程中的总体指

挥调度和组织协调以及督导应急处置实施。

（二）个人金融业务业务应急小组：由省行个人金融及相关

业务部门业务应急实施人员组成。负责业务应急处置的实施、做

好相关专业之间应急工作的沟通协调、组织数据补遗和补记账以

及验证和确认等工作。

第七条省行个人金融业务部按照总行有关制度和应急预

案，负责具体落实辖区内应急预案的实施，指导业务应急处理，

为