反洗钱工作安排2022年银行反洗钱工作计划.pdf

反洗钱工作安排2022年银行反洗钱工

作计划

为了全面推进农村信用社反洗钱工作，打击一切涉及毒品、

走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，

预防和杜绝洗钱行为在__县农村信用社系统内发生案件，确保信

用社信用支付的稳定。为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做

到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，针对我县农信社的实际

情况，对2008年度反洗钱工作做出如下安排：

一、强化内控制度，建立反洗钱奖惩激励机制。

按照反洗钱方面有关法律、法规，联系实际建立反洗钱考核、

奖惩激励约束机制，将反洗钱工作同绩效挂钩，将反洗钱处罚同

管理层、直接责任人薪金收入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，

充分发挥员工自身的潜能。

二、完善组织架构，整合反洗钱管理部门。

为进一步理顺反洗钱组织架构，逐步形成自上而下的统一管

理体系，2008年__县农联社拟按照省联社有关文件要求，重新整

合反洗钱管理部门，将目前设在监察稽核部的反洗钱办公室归口

合规部或财务会计部负责，并报有关部门备案。一是分管合规工

作的联社领导必须同时分管反洗钱工作;拟设立反洗钱报告员专

岗，同时配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内

的反洗钱管理工作，提高反洗钱队伍的专业水平。

三、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作。

联社将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，

并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统转自一部

署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层

次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成全辖联动的反洗

钱培训、宣传良好局面。计划在2008年5月份联社将召开全辖

农信社反洗钱工作会议暨业务培训。会议内容主要是总结、研究、

交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱

工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，

明确洗钱风险的控制和预防是农信社风险管理的重要内容。保证

参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技

术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基

本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。

四、切实做好反洗钱的`宣传工作。

每年11月是人民银行规定的反洗钱宣传月，届时我社将统

一悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，每个基层社做到设点发放宣

传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，柜台一线人员也要做好发

放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱

对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。

五、开展定期或不定期、现场或非现场的稽核检查。

加强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反

洗钱工作保驾护航。计划在2008年1月份对各营业网点反洗钱

工作情况进行一次检查，对以前检查的存在问题整改情况进行跟

踪;2008年4月份对辖内信用社部进行一次反洗钱工作专项检查，

特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人

员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止

洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经

济繁荣。

为进一步提高全社会对反洗钱工作的认识，普及反洗钱知识，

营造有利于反洗钱工作的外部环境，加大对洗钱风险的防范和打

击力度，宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义，结合

我行的实际情况，制订我行2022年度反洗钱宣传工作计划：

一、宣传目的

通过开展反洗钱宣传活动，发挥金融机构反洗钱作用，提高

金融机构反洗钱人员的业务素质，增强金融机构反洗钱意识和履

行反洗钱义务的自觉性，起到防范洗钱风险，维护金融稳定的作

用;加强金融机构之间的沟通协调，为进一步优化反洗钱工作营

造良好的外部环境;增强市民反洗钱意识，使反洗钱工作家喻户

晓、深入人心，让他们懂得反洗钱是每个公民应尽的责任和义务。

二、宣传内容：

(一)反洗钱相关法律法规：包括《反洗钱法》、《金融机构交

易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身

份资料集交易记录保存管理》等。

(二)反洗钱基本常识：包括什么是洗钱，洗钱犯罪手段有哪

些，客户身份识别应具备什么条件等。

(三)洗钱犯罪的社会危害性，对社会、机构和个人会产生哪

些不良影响。

(四)宣传横幅：预防洗钱犯罪，