银行高管谈合规讲话稿3篇.pdfVIP

银行高管谈合规讲话稿3篇

2022年以来，中国银监会等监管部门制定和实施了一系列监管政策和措施，组织开展

“三三四十”等一连串专项治理行动，大力整治银行业市场乱象，取得了明显成效。尤其

是监管部门连续开出巨额罚单，加大违规违法行为处罚力度，产生了强大的威慑作用。这

一系列“严监管”“强监管”行为，使金融监管不断“长牙齿”，有助于促进银行业合规

经营，防范和化解系统性金融风险。

我国金融业经过一段时期的高速发展，产生和累积了一定的金融风险。从宏观层面看

看，存有高杠杆和流动性风险，比如说实体部门过度负债，金融信用过慢收缩；从微观层

面看看，主要就是金融业尤其就是银行业机构信用风险。此外，还存有影子银行和违法犯

罪风险。

随着银行业机构综合化经营趋势的加剧、金融产品创新的丰富和金融科技手段的运用，

金融风险更趋隐蔽性、复杂性和传染性。今后一段时期，下大力气深化对银行业市场乱象

的整治，不仅是为了银行业自身的健康发展，也是为了防控金融风险、夯实实体经济发展

基础、有效推进供给侧结构性改革，进而促进整个国民经济的健康发展。2022年银监会发

布《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》，巩固和提高整治有效性，进一步防控

金融风险。此次整治行动是2022年银行业市场乱象系列专项治理行动的延续，之所以加

大对银行业市场乱象的整治力度，是因为这些乱象不仅危害了银行业本身的健康发展，而

且给金融稳定、实体经济发展和供给侧结构性改革的推进带来一系列问题。2022年，我国

应继续深入整治银行业市场乱象，处理好四个方面关系，巩固和提高整治有效性，进一步

防控金融风险。

一就是基础和重点的关系。公司环境治理就是现代企业制度的核心，对于经营货币信

贷的银行业而言更显出关键。目前，我国银行业公司环境治理既存有“内部人掌控”问题，

也存有“大股东掌控”现象。下一步，把握住健全公司环境治理这个基础工作，从股东资

质、关联交易、非政府架构、考核鞭策等方面著手，理清和健全公司环境治理体系。同时，

紧紧抓住影子银行及交叉金融产品风险等重点工作，严打同业、投资理财、同业等业务层

层嵌套，以及违规提杠杆、提链条、监管套利等犯罪行为，规范合作业务发展，增加资金

抖动。狠抓基础，突出重点，乱象整治工作将事半功倍。

二是当下和长远的关系。近年来，针对银行业存在的突出问题和不足，监管部门紧盯

问题多的机构、乱象多的区域、风险集中的领域，综合采取现场检查、案件查处、行政处

罚等措施，形成了对市场乱象的高压态势，具有很强的针对性，在实践中也取得了较好的

效果。但整治银行业市场乱象具有长期性、复杂性和艰巨性，不可能一蹴而就。监管部门

还应继续制定和细化制度办法，一方面，不断消灭监管空白，补齐监管短板，减少监管套

利空间；另一方面，通过强化制度建设，稳定市场预期，形成长效机制。

三就是合规和技术创新的关系。良性的金融创新，有利于提高金融业竞争力和严防风

险能力。近年来，我国银行业发生的一些乱象，来源于部分银行业机构以技术创新之名行

套利之虚，根子是“伪技术创新”。监管部门在整治乱象过程中，须要特别注意严防对金

融良性技术创新活动的伤及，维护不好银行业机构技术创新发展的积极性。银行业机构必

须深刻理解监管部门整治工作的意图和建议，妥善解决不好金融创新与合规经营的关系。

四是手段和目的关系。整治银行业市场乱象是规范银行业经营行为、防控金融风险的

重要手段，目的是引导银行业从高速度增长向高质量发展转变，真正回归本源、专注主业，

提升防风险的内生动力，实现健康稳健发展。为达到目的必须凭借手段，但不可把手段当

成目的。因此，既要坚持整治的决心和定力，又要把握好力度和节奏，坚决防范“处置风

险的风险”。应充分考虑金融市场的敏感性和外部性，实行新老划断，区别对待：对于存

量业务，给予一定的消化期和过渡期；对于新增业务，严格按照法律法规进行规范，依法

查处。

整治银行业市场乱有如一场消耗战，“行百里者半九十”。2022年监管部门和市场机

构应当共同发力，稳步采取措施，一方面稳固去年的环境治理成果，另一方面也在不懈努

力积极探索构筑银行业有效率监管的长效机制。

敬重的各位领导，同事们：

大家好，朋友们，你见过南迁的候鸟吗?你见过排成一字或人字的雁群吗?迁徙途中，

大雁们在领头雁的带领下，浩浩荡荡，整齐划一，蔚为壮观、着实让人惊叹。是什么让它

们有如此严密的组织和统一的步伐呢?那是因为它们知道脱离雁群、孤雁独飞的后果可能

就是遭遇不测。

大家一定也