反洗钱联席会议纪要.pdfVIP

【工作总结】

这次全市反洗钱联席会议的主要任务是：分析反洗钱工作现状，进一步认清

形势，统一思想，提高认识，明确目标，落实责任，加强协作，全面部署和推进

我市反洗钱工作。

一、充分认清国际国内反洗钱工作形势

所谓“洗钱”，是指为了掩盖非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使其

合法化的过程。自20世纪80年代以来，洗钱犯罪，特别是利用金融系统和金融

工具的洗钱犯罪活动，日益成为国际社会面临的一大公害。世界各国执法机构和

金融机构对此高度关注，反洗钱的呼声日益高涨。进入本世纪，反洗钱更成为衡

量国家信誉、政府能力和经济安全环境的标志。特别是“9·11”以后，反洗钱又

与打击恐怖组织联系起来。据国际金融行动特别工作组(FATF)评估，全世界每年

涉及的洗钱量，接近3万亿美元。“洗钱”这一黑色的产业，正以极快的成长速度

成为仅次于外汇和石油的世界第三大商业活动，已经对国际金融体系的稳定和安

全构成了严重威胁。

从当前国际洗钱犯罪趋势看，主要呈现以下四个特点：

一是洗钱犯罪大宗化。国际洗钱犯罪的标的越来越大，涉及人员、组织越来

越多。

二是洗钱犯罪智能化。当网络银行、电子货币、电子交易等全新的金融概念

和工具出现以后，洗钱者也瞄准了这些高技术工具用于犯罪活动。他们通过互联

网络，用普通电话线和“智能卡”进行直接的电子货币转帐。有些交易系统不通

过银行就可建立起来，某些系统可以进行面对面、点对点的交换，而不留任何记

录。

三是洗钱犯罪国际化。“黑钱”在国际上四处游动，任何一个国家只要存在管

理漏洞，“黑钱”就会乘虚而入。同时，国际洗钱犯罪组织相互勾结联手跨国洗钱。

虽然近年来许多国家通过制订新法律、建立调查洗钱案件的专门机构，加大了打

击力度，但尚未形成全球一体化的反洗钱机制。单个国家不可能有效地打击非法

洗钱以及制止洗钱犯罪向国际金融体系渗透。

四是洗钱犯罪专业化。经过多年发展，跨国洗钱专业化趋势日益严重。许多

具有专门行业知识和技能的人员，例如律师、会计师、金融顾问和证券商等都参

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与到了洗钱犯罪当中。

随着全球一体化以及我国市场化进程和对外开放步伐的日益加快，境内“洗

钱”活动日益增多，涉及的洗钱数额也呈不断上升的趋势。国际货币基金组织曾

做过估算，中国每年洗钱数量高达二千亿元至三千亿元人民币，反洗钱形势十分

严峻。与国外相比，洗钱在我国的主要特点表现为：

一是公职人员利用各种渠道洗钱的现象十分严重。近年来，国内贪污腐败公

职人员洗钱不断发生，这类洗钱犯罪的案例和数额已经远远超过了黑社会组织。

贪官们通过各种途径给自己贪污受贿的黑钱披上合法收入的外衣。之后，不仅可

以公开挥霍和享受这些非法所得，还可用来投资和进行再增值。

二是存取、搬运和藏匿大额现金是洗钱的重要渠道。经手大额现金是洗钱犯

罪的一个突出特征。如在美国，现金的使用受到严格的限制，而我国目前以现金

结算为个人消费使用最多的结算方式。而且，我国的结算制度主要是针对现金支

取，现金收存几乎不受限制。储蓄存款实名制的实施虽然对犯罪分子有一定威慑

作用，但是由于个人使用现金所受限制极少，从而使得存取、搬运和藏匿大额现

金成了洗钱的重要渠道之一。

三是通过银行的支付结算体系洗钱呈发展趋势。使用票据结算和转帐结算是

结算发展的趋势。我国目前企业间除小额零星收支采用现金结算外，其他一般采

用票据和转帐结算。由于各类企业注册后开立银行帐户非常容易，有些专门为转

移资金而成立的公司或开立的帐户屡见不鲜。在现金使用愈来愈受限制的将来，

通过银行的支付结算系统短期内转移巨额资金并使之合法化，无疑是洗钱分子的

首要选择。

我国政府高度重视反洗钱工作，反洗钱已作为一项重要工作提上议事日程。

早在1997年，我国《刑法》就有了关于洗钱犯罪的条款；2003年初，中国人民

银行又专门出台了一个《规定》和两个《办法》(《金融机构反洗钱规定》、《人民

币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报

告管理办法》)；目前《反洗钱法》正在抓紧制定之中。而且，自2001年以来，

人民银行、国家外管局、公安部、各商业银行相继成立了有关反洗钱工作机构，

初步搭建了由中央银行、国家外汇管理局、金融机构、公安部等部门共同构成的

反洗钱组织体系。

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二、进一步提高