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单用途商业预付卡管理方法

(征求看法稿)

第一章总则

第一条为加强单用途商业预付卡管理,防范资金风

险,促进反腐倡廉,依据《中华人民共和国消费者权益爱护

法》等法律法规,制定本方法。

其次条商业企业在中华人民共和国境内开展单用途

商业预付卡业务,适用本方法。

本方法所称商业企业是指从事批发和零售业、住宿和餐

饮业、居民服务和其他服务业、商务服务业的企业法人。

第三条本方法所称单用途商业预付卡是指商业企业

以预收款形式发行的,在本企业(集团)或同一品牌连锁企

业兑付商品和服务的信用凭证,包括以磁条卡、芯片卡、纸

券等为载体的实体卡,以及以密码、串码、图形、生物特征

信息等为载体的虚拟卡。

本方法所称集团是指由同一企业法人控股的企业法人联

合体。本方法所称品牌连锁企业是由品牌授权主体授权开展

直营连锁经营的企业法人联合体。

本方法所称单用途商业预付卡不包括用于一次性兑付

200元以下指定商品或服务的预付卡。

第四条本方法所称单用途商业预付卡业务包括预付

卡发行、受理、服务、资金结算和管理等。

第五条本方法所称记名卡是指发卡企业预付卡业务

处理系统中记载持卡人身份信息的单用途商业预付卡;不记

名卡是指发卡企业预付卡业务处理系统中不记载持卡人身

份信息的单用途商业预付卡。

第六条本方法所称发卡企业是指发行单用途商业预

付卡的商业企业。

第七条本方法所称重点发卡企业是指:年营业收入

批发和零售业在5000万元以上,住宿和餐饮业在2000万

元以上,居民服务和其他服务业、商务服务业在500万元以

上,以及工商注册登记不足一年、注册资本在1000万元以

上的发卡企业。

第八条本方法所称集团控股企业是指年营业总收入

5亿元以上、统一实行单用途商业预付卡资金结算和管理的

集团的控股企业法人。

第九条本方法所称预收资金是指发卡企业通过发行

单用途商业预付卡所预收的与预付价值对应的货币资金。

第十条各级商务主管部门负责对所辖行政区域内发

卡企业开展单用途商业预付卡业务进行监督管理。

其次章备案登记

第十一条发卡企业依据属地管理原则,在开展单用

途商业预付卡业务30日内向工商注册地的商务主管部门办

理备案登记。重点发卡企业向地市级商务主管部门备案;非

重点发卡企业向县级(或直辖市地市级)商务主管部门登记。

集团控股企业向工商注册地的省级商务主管部门备案。

第十二条发卡企业书面备案登记程序如下:

(一)发卡企业可到备案登记机关领取《备案登记表》

(样式附后),或通过商务部政府网站()下载。

(二)发卡企业按《备案登记表》要求填写相关内容,

并确保所填写内容完整、精确、真实;同时仔细阅读《备案

登记表》背面的条款,并由企业法定代表人签字、盖章。

(三)发卡企业向备案登记机关提交如下备案登记材

料:

1.《备案登记表》;

2.《企业法人营业执照》(副本)复印件;

3.组织机构代码证复印件;

4.发卡企业为外商投资企业的,还应提交外商投资企业

批准证书复印件;

5.商务部或备案机关要求的其他文件和材料。

(四)除前述材料外,重点发卡企业另行供应:

1.经审计机构审计的上一年度财务报表(加盖公章);

2.单用途商业预付卡实体卡的卡面基本信息(正反面)、

虚拟卡所记载的信息;

3.单用途商业预付卡业务管理方法、章程;

4.单用途商业预付卡购卡章程、协议格式条款;

5.备案登记机关认可的预付卡业务处理系统评估报告;

6.商务部要求的其他文件和材料。

第十三条集团控股企业向备案登记机关提交

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