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合规知识题库单选100题--第1页

1、《单选》自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定

的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，

假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其

银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

A3

B4

C5

D6

试题答案：C

2、《单选》取消企业银行账户许可以后，银行机构要全面、独立承担企业银行账户合法合

规（），对企业银行账户实施全生命周期管理。

A社会责任

B主要责任

C主体责任

D关键责任

试题答案：C

3、《单选》在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样，中国人民银行应当责

令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处（）万元以下罚款。

A2

B3

C4

D5

试题答案：D

4、《单选》金融机构从业人员严禁以（）名义经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活

动。

A个人

B他人

C个人和他人

D亲属

试题答案：C

5、《单选》金融机构从业人员严禁盗窃、出卖、泄露和（）、修改客户（单位和自然人）

信息。

A拷贝

B偷窥

C截屏

D违规查询

试题答案：D

6、《单选》柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时，应以印鉴审核、支付密码器校

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验、大额热线查证相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核，应对（）真实身份进行

审核。

A单位负责人

B法人

C经办人员

D财务人员

试题答案：C

7、《单选》严禁不按规定频率、对账方式、（）开展对账工作，不对高风险账户按规定

上门对账。

A对账率

B对账人员

C对账期限

D单位财务人员

试题答案：A

8、《单选》银行为企业开立基本账户、临时账户后应当立即至迟于（）将开户信息通过

账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像

报送当地人民银行分支机构

A当日

B次日

C第三日

D

试题答案：A

9、《单选》关于货物贸易外汇收支便利化说法错误的是（）

A该便利化措施在全国范围内推行

B试点地区银行满足展业三原则前提下，可以简化审单，但不包括离岸转手卖面和退汇业务

C超过180天以上的超期退汇，可在试点地区银行直接办理，无需再到外汇局登记

D

试题答案：A

10、《单选》商业银行在开展信用卡业务过程中，违反审慎经营原则导致信用卡业务存在较

大风险隐患、合作的机构从事或被犯罪分子利用从事违法违规活动1年内达到（）次的。由

中国银监会及其派出机构立即暂停该商业银行相关新发卡业务或发展新特约商户的资格，

责令限期改正。

A1

B2

C3

D4

试题答案：B

11、《单选》《刑法》规定，伪造信用卡的，定为窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，处

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三年以下有期徒刑