出口跟单托收业务操作规程(终稿).pdf

中国XX银行出口跟单托收业务操作规程

业务发生行应严格按照国际商会第522号出版物《跟单托收统一规则》和现

行外汇管理法规及本操作规程处理委托人（出口单位)委托我行办理的出口跟单托

收业务。

第一节业务受理

一、接单

（一)委托人委托我行办理出口跟单托收业务时，需填制“客户交单业务委

托书（兼联系单）”（以下简称“委托书”，我行统一格式）一式两份，其中一份

作为委托人的正式业务委托由我行留存,另一份作为联系单（回执)于寄单后退回委

托人。委托书随附托收单据一并提交我行，委托书的各项指示及委办事项必须明确

无误,并须注明出口收汇核销单编号.

（二）如果委托人系首次来我行办理国际结算业务，业务经办行应要求委托

人提供本单位营业执照副本、有效的进出口经营权批文和“业务授权书（授权人员

签样及印模授权书）”。审查后，复印营业执照副本和批文设立客户档案，业务授

权书正本归档备查.

二、审核委托书

经办人员核对委托书上委托人印鉴相符后，应对委托书的内容和委托指示逐

一审核，主要审核内容如下：

（一）付款人全称和地址、电话和传真号码（如有)，付款人应有详细地址.

（二）发票号码、金额、出口收汇核销单编号等项内容是否齐全；委托书上

所列发票金额应与提交的汇票、发票金额一致.

（三)委托人指定的代收行情况。

如果委托人指定的代收行非我行代理行，经办人员应向委托人说明由于其指

定的代收行与我行无代理关系,在需要加押或签字证实的函/电联系时可能会出现延

误业务的情况，经其同意后选择我行的代理行为代收行.

（四）交单方式/付款期限是否清楚明白。

委托书必须列明付款交单（D/P）或承兑交单（D/A）及期限;如有汇票，交单

方式/付款期限应与汇票所列一致.

如果委托书所列的交单方式为D/P远期付款交单,经办人员应提醒委托人远期

期限应与船期（抵达目的港时间)相匹配，并向委托人说明，有可能发生某些国家

的银行将D/P远期付款交单方式按D/A承兑交单方式处理的风险.

（五）委托书有关费用、款项入账以及拒绝证书等方面的指示情况.

1、一般情况下，代收行的费用均由付款人承担。如果委托人指示代收行的

此类费用不得放弃，经办人员应提醒委托人注意，如果托收指示中加列了费用不得

放弃的条款,在代收行提示单据时付款人拒绝承担此类费用，在未收妥其费用前可

能会出现代收行拒绝凭付款人的付款/承兑放单的情况，从而产生交单上的延误。

2、委托书上应填写委托人开立在我行的本单位账号。

3、如果委托书上列有委托代收行在付款人拒绝付款/承兑时做成拒绝证书的

指示，经办人员应向委托人说明，一旦出现此类情况会产生做成拒绝证书的费用和

此后行使追索权及跨国诉讼可能产生的费用，不宜加列此类指示。

（六）核对委托书上所列单据的种类份数与所提交的单据种类份数是否相

符。如有不符，应立即联系委托人予以澄清.

三、审核单据

接单后，经办人员应对委托人提交的托收单据进行审核.

经办人员应以发票为中心与其他单据对照审核，单据审核的原则是单单一

致；如果委托人同时提交了贸易合同，经办人员还应与合同的有关内容对照审核。

审核中发现单据之间内容不一致，应联系委托人修改.

如果事先未征得代收行同意，委托人提交的运输单据的收货人为代收行或其

指定人时,经办人员应通知委托人因代收行不肯安排交货而产生的损失或因安排交

货而产生的费用/开销及损失均由委托人承担，银行将不承担任何费用/开销和责

任。

第二节寄单

业务发生行应于接单后的一个工作日内完成业务审核并寄出托收单据。

一、经办人员审核委托书、托收单据无误后，通过结算系统寄单交易（SEND

COLLECTIONSCHEDULE）录入业务信息，生成托收指示面函.

（一）经办人员应严格按照委托书上的指示录入相关信息,在未征得委托人

书面确认的情况下,不得擅自改变委托人的指示。

(二）选择代收行。

1、如果委托人在委托书中未指定代收行,应按照总行代理行政策选择代收

行。选择代收行的原则是，我行在付款人当地的