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小额贷款公司组织架构及部门职责

一、组织架构

根据业务发展情况，公司内部组织机构设置综合财务部、业

务发展部和风险控制部，按照精简高效的原则，各部室人员根据

业务发展需要确定。

二、部门职责

（一）综合财务部

1、统筹安排办理行政管理和日常事务，当好领导的参谋；

2、主持草拟完善各项规章制度及工作计划、工作总结等各

项工作；

3、负责协调各部室工作，负责上级各部门部署工作、会议

议定事项和领导交办事项的督办、查办工作；

4、做好与有关单位的协调沟通，根据领导的安排做好接待

工作；

5、制定和落实安全保卫、车辆管理、卫生管理、考勤监测

等一系列内部管理制度；

6、负责处理文电、公文把关以及公章、文书档案管理；

7、负责为公司领导办公提供服务；

8、负责公司的人力资源方面的工作；

9、负责公司机要必威体育官网网址工作；

10、负责收集和汇总公司各部门的报送信息，收集国家和省

内各类有关金融信息，并对其进行综合分析和整理，为公司各部

门提供信息服务；

11、负责公司的财务费用管理；

12、负责制定公司统一的贷款风险分类和会计核算工作；

13、及时、真实、准确、完整的记载和编制各类报表，及时

反映公司经营运转情况；

14、负责公司的纳税申报工作，及时上报各类报表；

15、负责公司各类证明的年检工作；

16、负责公司财务计划的编制实施，对公司财务费用及固定

资产器具进行科学管理；

17、做好员工的养老保险与医疗保险工作；

18、组织处理公司领导交办的其他工作。

（二）业务发展部

1、加强客户经理的管理，搜集和完善信贷信息资料；

2、对借款人开展现场调查，了解和掌握借款人的生产经营

情况并详细填写咨询表；

3、整理客户资料，监督客户办理相关贷款资料；保证客户

资料的真实、合法；

4、将整理完整的贷款资料提交给风险控制部进行贷前审查，

协助风险控制部及时补充客户资料；

5、参加贷审会并介绍贷款客户情况，提出贷款受理的初步

意见；

6、按照及时、真实、准确、完整的要求，记载和保管台账

并按月与会计部门核对账目；

7、及时报送各种业务报表，并对业务开展情况进行分析汇

报；

8、认真做好贷款风险分类的部分工作，根据分类原理和结

果，适时调整和完善信贷管理规章制度，针对分类中反应的问题，

提出改进措施和办法；

9、做好贷后检查，及时催收到期贷款，管理和化解逾期贷

款和风险贷款；

10、完成领导交办的其他业务。

（三）风险控制部

1、负责制定、贯彻风险管理工作的政策、制度和规定；

2、依据国家金融方针政策和公司的有关规定，审查业务发

展部移送的贷款业务与相关资料，提出具体审查意见；

3、负责对贷款企业（个人）信用查询、评估的复审工作；

4、负责信贷资产风险分类的审查工作；

5、对风险贷款进行责任认定和呆账贷款核销的审查；

6、组织对已发放贷款的定期检查或专项检查，负责监测贷

款的风险，及时提出处理意见；

7、负责各类贷款审查，检查资料的整理、归档、保管及统

计报表的编制、上报；

8、组织召开贷审会会议，做好贷审会记录，编辑贷审会纪

要并报送相关部门；

9、建立贷款管理台账，及时报送各种业务报表，并对业务

开展情况进行分析，提出合理化整改建议；

10、领导交办的其他工作。