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一月中旬证券从业资格资格考试综合测试卷（附答案及解析）

一、单项选择题（共80题，每题2分）。

1、未经法定机关核准．擅自公开或者变相公开发行证券的，责令

停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金

金额（）的罚款。

A、1%～3%

B、1%～5%

C、3%～5%

D、5%～10%

【参考答案】：B

【解析】B

2、金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金

融风险进行()，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，

即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。

Ⅰ.识别

Ⅱ.衡量

Ⅲ.分析

Ⅳ.管理

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【参考答案】：A

【解析】金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，

对金融风险进行识别、衡量和分析，并在此基础上有效地控制与处置金

融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科

学管理方法。

3、以下不是保险相关要素的是（）。

A、保险合同

B、投保人

C、保险人

D、保险人亲属

【参考答案】：D

【解析】保险的相关要素：(1)保险合同；(2)投保人；(3)保险人；

(4)保险费；(5)保险标的；(6)被保险人，财产或人身受保险合同保障

的人；(7)受益人，享有保险金请求权的人；(8)保险赔偿。

4、根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关

规定，出现下列哪一种情况时需要基金托管银行进行离任审计?（）

A、基金管理公司督察长离任

B、基金托管部门高级管理人员离任

C、基金管理公司董事长和总经理离任

D、基金经理离任

【参考答案】：B

【解析】基金管理公司进行离任审计、离任审查的情况有：(1)基

金管理公司董事长、总经理离任的，公司应当立即聘请具有从事证券相

关业务资格的会计师事务所进行离任审计；(2)基金管理公司副总经理、

督察长、基金经理离任的，公司应当立即对其进行离任审查；(3)基金

托管部门高级管理人员离任的。基金托管银行应当立即对其进行离任审

查。

5、拥有暂时闲置资金的单位与资金短缺，需要补充资金的单位相

互之间直接进行协议的市场为（）市场。

A、直接融资

B、间接融资

C、资本

D、货币

【参考答案】：A

【解析】拥有暂时闲置资金的单位与资金短缺，需要补充资金的单

位相互之间直接进行协议的市场为直接融资市场。

6、根据《证券公司客户资产管理业务试行办法》的有关规定，证

券公司从事资产管理业务，应当具备的条件包括（）。

Ⅰ．资产管理业务人员具有证券从业资格，无不良记录，其中具有

3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不

少于5人

Ⅱ．具有不低于人民币5亿元的净资本

Ⅲ．最近1年内没有受到行政处罚或者刑事处罚

Ⅳ．经中国证监会核定为创新类证券公司

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅰ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【参考答案】：B

【解析】B

7、证券公司受期货公司委托，从事介绍业务应当提供的服务包括

（）.

I.协助办理开户手续

II.提供期货行情信息

III.代理客户进行期货交易

IV.提供交易设施

A、I、II、III

B、I、II、IV

C、II、III、IV

D、I、II、III、IV

【参考答案】：B

【解析】证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不

得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存

取、划转期货保证金。

8、下列关于证券公司融资融券业务规模和集中度风险的控制，说

法正确的有（）。

Ⅰ．证券公司对客户的授信和融出资金、证券均应由公司总部统一

控制和办理，严禁分支机构擅自对外办