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基金管理办法

第一章总则

第一条为规范基金的设立、募集、运作和监督管理，促进基金业

健康发展，制定本办法。

第二条基金管理应当依法、规范、透明、公开、诚信。基金管理

人、基金托管人、基金销售机构、基金评级机构等基金市场主体应当

依法履行职责，保障基金投资者权益，维护基金市场秩序。

第三条国务院证券监督管理机构负责全国基金监管工作，地方证

券监管机构负责本行政区域内的基金监管工作，各类基金协会应当按

照有关规定协助证券监管机构开展基金监管工作。

第四条本办法所称基金管理人是指承担基金运作管理职责的法人

或者其他组织。本办法所称基金托管人是指依法为基金提供托管服务

的银行或者其他机构。本办法所称基金销售机构是指依法从事基金销

售业务的证券公司、基金公司或者银行等机构。本办法所称基金评级

机构是指专业从事基金评级业务的机构。

第二章基金设立

第五条基金应当依法设立，符合本办法规定，严格按照基金合同

约定运作。基金合同应当明确规定投资目标、投资范围、投资策略、

基金管理人和基金托管人的职责、基金份额的发行和回购等内容，确

保基金合法、合规、透明、公开、真实。

第六条基金管理人应当在掌握投资者风险偏好和市场需求的基础

上，选择合适的基金类型和基金策略，制定合理的风险控制措施，并

报经基金托管人批准后向社会公众募集基金。

第七条基金管理人应当依法履行基金设立登记手续，公开披露基

金合同、招募说明书、基金公告等信息，并接受基金托管人、基金销

售机构等有关部门的监督管理。

第三章基金募集

第八条基金管理人应当严格执行基金合同约定，不得超越基金合

同规定的投资范围进行投资，不得盲目追求业绩，不得进行不正当的

利益输送和违法违规操作。

第九条基金销售机构应当遵守有关法律法规和证券监管机构的规

定，开展合规、规范的基金销售业务，不得强制推销、夸大收益或者

隐瞒风险等行为。

第十条基金管理人和基金销售机构应当加强投资者教育和风险提

示工作，引导投资者理性投资，提高投资者风险意识和自我保护能

力。

第四章基金运作

第十一条基金管理人应当依法、规范、诚信地管理基金财产，加

强风险控制和内部管理，保障基金投资者权益。

第十二条基金托管人应当严格履行基金托管职责，确保基金财产

安全，及时清算和结算，保障基金投资者权益。

第十三条基金管理人和基金托管人应当建立健全信息披露制度，

及时、真实、准确地向社会公众披露基金信息和业绩情况。

第五章监督管理

第十四条证券监管机构应当依法履行基金监管职责，加强基金市

场监管和风险防控，及时查处违法违规行为，保障基金投资者权益。

第十五条各类基金协会应当加强自律管理，提高服务质量和水

平，参预基金市场监管和风险防控工作，维护基金市场秩序。

第六章附则

第十六条本办法施行后，原证监会《关于开放式基金募集、管

理、销售有关事项的规定》、银监会《商业银行代销公募基金管理暂

行规定》、保监会《保险公司投资管理暂行规定》同时废止。

简要注释如下：

1.基金是一种集中投资的方式，将投资人的资金汇集起来，共同

投资于股票、债券、货币市场等领域，旨在实现长期稳健投资收益。

基金管理办法是规范基金设立、募集、运作和监督管理的指导性法规

文件。

2.本文档所涉及的法律名词及注释：基金合同——基金合同是基

金管理人与基金投资者之间订立的重要法律文件，规定了基金的投资

目标、投资范围、投资策略、基金管理人和基金托管人的职责、基金

份额的发行和回购等内容；招募说明书——是基金销售机构向投资者

提供的有关基金的详细介绍和投资风险提示的书面材料；基金公告—

—包括基金净值公告、基金业绩公告等，是基金管理人向社会公众披

露基金信息和业绩情况的重要途径。