优质实用保险营销寿险营销员KYC与个性化保险方案培训课件.pdf

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KYC与个性化保险方案

保险销售精英培训课程

培训师：XXX

01精准KYC（了解你的客户）

02个性化保险方案设计原则

目

录

03销售技巧与话术培训

04实战演练与案例分析

05客户关系维护与增值服务

01

精准KYC（了解你的客户）

KYC的重要性与意义

风险管理客户满意度合规性

通过KYC，保险销售人员可以充分了解客了解客户的需求和偏好，能够提供更贴KYC是金融行业合规性的重要一环，有助

户的背景、财务状况和风险承受能力，合客户期望的服务，提高客户满意度。于确保业务的合法性和安全性。

从而为客户推荐合适的保险产品，降低

风险。

收集客户信息的方法与技巧

01开放式提问

通过开放式提问引导客户分享更多信息，如家庭

状况、职业背景、财务状况等。

02观察与倾听

在与客户交流过程中，注意观察客户的言行举止，

倾听客户的需求和关注点。

03利用科技手段

运用大数据、人工智能等技术手段，对客户信息

进行深度挖掘和分析。

分析客户需求与风险偏好

需求分析风险偏好评估

根据客户的家庭状况、职业背通过问卷调查、风险评估工具

景等信息，分析客户在保险方等方式，评估客户对风险的承

面的需求，如健康保障、子女受能力和偏好，以便为客户推

教育、养老规划等。荐合适的保险产品。

建立客户画像与分类

根据收集的客户信息，为客户建立详细的画像，包括年龄、性别、

职业、收入水平、家庭状况等关键特征。

根据客户画像和需求分析结果，将客户进行细分，如高净值客户、

中产阶级客户、年轻白领等，以便为不同类型的客户提供更精准

的保险方案。

02

个性化保险方案设计原则

以客户需求为中心

的设计理念

深入了解客户的保险需求持续关注客户需求变化

通过与客户沟通，明确其对保险定期与客户沟通，及时调整保险

提供定制化解决方案

的具体期望和需求。方案以适应其需求变化。

根据客户需求，为其量身打造保

险方案。

风险评估与保障范围的确定

全面评估客户风险

结合客户职业、健康状况、家庭状况等因素，进

行综合风险评估。

确定合适的保障范围

根据风险评估结果，为客户推荐合适的保障项目

和保额。

明确免赔和除外条款

清晰告知客户保险方案中的免赔额和除外责任，

确保客户充分了解保障范围。

保费计算与定价策略

保费计算依据