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银行支行个人客户经理管理办法

第一章总则

第一条为适应ⅩⅩ银行向现代商业银行转变，增

强市场竞争力，提高盈利水平，提升个人客户经理综合

素质，拓展个人银行业务服务领域，特制定本管理办法。

第二条个人客户经理（含个人客户经理助理，下

同）是指能熟练掌握并组合运用个人金融业务产品，通

过营业机构内部服务和对外主动营销等服务方式为目标

客户、优质客户提供产品推介、个人理财和投资咨询等

服务，并根据市场动态及客户需求不断拓展个人金融业

务的人员。

第二章组织管理和职责

第三条个人金融部为支行个人客户经理的管理、

指导部门，其他部门为配合协助部门。

第四条支行个人金融部在相关业务和职能部门配

合协助下，对辖下各营业机构个人客户经理业务开展和

日常工作进行管理，其主要职责是：

（一）提供产品支持以及相关业务培训、对网点个

人金融业务进行检查与指导。

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（二）选拔、考核个人客户经理，制定有关考核奖

励办法。

（三）指导个人客户经理制订工作计划。

（四）对市场的发展情况及客户的变化情况进行跟

踪调查，并组织、策划市场营销。

（五）对客户资料进行分析，集中管理支行个人客

户信息系统及VIP客户档案。

（六）及时处理个人客户经理制实施过程中出现的

问题和建议。

(七)指导、督促网点客户经理完善、维护个人客户

信息系统。定期检查网点客户经理拓展、跟踪和维护客

户的日常工作记录，并以此作为对客户经理考核并实施

奖励或处罚的重要依据。

（八）汇总、整理及分析有关统计报表。

（九）向支行提出配置、交流个人客户经理的合理

化建议。

第三章个人客户经理职责要求

第五条个人客户经理的工作职责主要包括：实施

客户关系管理、拓展市场、营销产品、服务客户、信息

收集、防范风险。具体包括：

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（一）负责各营业网点VIP理财区或贵宾室的工作，

为优质客户提供更贴切、更高层次的个人金融服务，包

括在开放式柜台或大户室为优质客户办理非现金（非重

要单证）的储蓄、中间业务、受理个人贷款申请和相关

业务签约等个人金融服务。

（二）为客户提供个人理财服务，根据客户需要结

合其收支状况及家庭状况等情况，为客户进行财务状况

分析并