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商业银行反洗钱岗位设置和职责模版

一、岗位设置

商业银行的反洗钱（Anti-MoneyLaundering，简称AML）体系应当包括以下职

责：

1.AML核心岗位：负责制定AML制度、规范和指引，审核、评估、调查和报告

可疑交易等。

2.业务及支持部门：各业务和支持部门应落实AML岗位责任，确保与AML制度

和流程的一致性。

3.前台业务岗位：包括客户经理、柜员等。负责进行反洗钱风险评估和客户身份

验证以及交易监控和报告等。

4.技术岗位：负责AML核心系统的开发、维护，从技术角度支持AML各项工作。

5.内部稽核：定期或不定期对AML岗位及其工作进行审核和评估。

二、岗位职责模版

1.AML核心岗位职责模版

岗位名称：AML核心岗位

职责要求：

1）制定AML制度、规范和指引，确保其与国内和国际反洗钱法规一致。

2）开展反洗钱的相关工作，包括反洗钱培训、风险评估、审核、调查和报告可

疑交易等。

3）定期或不定期对AML制度进行修订和完善，确保其有效性和及时性。

4）负责向相关部门和领导报送反洗钱工作相关的工作汇报和运营报告。

5）定期或不定期参加AML国内和国际反洗钱机构的相关研讨和交流活动，积极

与同行业交流反洗钱的必威体育精装版技术、工作手法、政策等。

6）对AML核心系统的使用进行监督和情况报告，确保AML系统使用符合AML

制度、规范和指引的要求。

岗位要求：

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1）本科及以上学历，法律、经济、金融等相关专业优先考虑；

2）至少5年以上银行经验，有反洗钱从业经验者优先考虑；

3）熟悉国内和国际反洗钱法规，具有反洗钱分析能力；

4）熟练掌握Office等办公软件和AML核心系统；

5）具有良好的沟通能力和团队合作精神。

2.前台业务岗位职责模版

岗位名称：客户经理/柜员

职责要求：

1）负责进行反洗钱风险评估和客户身份验证，确认客户身份和客户背景；

2）对客户办理的涉及资金交易的业务（如开户、存款提取、转账、汇款等）进

行实时监控和审查，及时筛选和检测可疑交易。

3）对因工作原因涉及反洗钱事项的员工进行培训和指导，确保反洗钱的工作规

范和有效性。

4）及时上报可疑交易，配合AML核心岗位进行后续分析和审批。

5）参与反洗钱调查和事件处置，配合有关部门、机构调查可疑交易事件。

岗位要求：

1）本科及以上学历，财务、经济、金融等相关专业优先考虑；

2）有1年以上银行从业经验，有反洗钱相关从业经验者优先考虑；

3）对银行反洗钱制度具有一定的了解，具备较强的语言表达和沟通能力；

4）熟悉银行交易和相关操作系统，善于使用Office等办公软件和常用业务应用

系统；

5）热爱工作、主动、积极性强、良好的团队合作精神并具备较强的责任心。

3.技术岗位职责模版

岗位名称：技术支持岗

职责要求：

1）负责开发、维护和改进AML从业系统，提供技术支持；

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2）根据AML反洗钱制度的要求，负责系统后台监控和风险评估，开发反洗钱指

标、模型等；

3）负责AML核心系统的部署、测试、维护，确保其运行稳定、可靠且安全；

4）监测市场变化和技术趋势，积极地研发和优化AML反洗钱系统；

5）对AML反洗钱系统进行规划、升级和扩展，确保反洗钱信息系统与银行业务

发展的紧密衔接。

岗位要求：

1）计算机相关专业本科学历及以上；

2）至少有5年以上反洗钱系统从业经验，有卡业务、支付业务等方面从业经验

者优先考虑。

3）有较强的技术技能和反洗钱系统的开发、运维和管理能力；

4）较强的沟通、协调、判断力和团队协、同作精神；

5）熟练应用J2EE、Python、MySQL、Oracle等技术语言。

4.内部稽核岗位职责模版

岗位名