个人理财规划基础手册.doc

个人理财规划基础手册

TOC\o1-2\h\u18190第1章引言 3

275871.1理财的重要性 3

172581.2理财规划的基本概念 3

275391.3理财规划的目标和原则 3

9320第2章收入管理 4

271142.1收入来源分析 4

321502.1.1工资性收入 4

146982.1.2投资性收入 4

304822.1.3经营性收入 5

106572.1.4转移性收入 5

211362.2提高收入的方法 5

195522.2.1提升个人能力 5

76192.2.2拓展收入渠道 5

222942.2.3职业规划 5

94372.3个人收入预测 5

19772.3.1趋势分析法 5

36502.3.2因素分析法 6

292492.3.3模型预测法 6

4260第3章支出管理 6

7133.1生活支出分类 6

325413.2控制不合理支出 6

86473.3理性消费与信用管理 7

775第4章预算编制 7

48634.1预算的基本概念 7

229424.2编制预算的方法 7

115504.2.1收入预算 7

234754.2.2支出预算 7

141144.2.3预算编制步骤 8

20434.3预算的执行与调整 8

250744.3.1预算执行 8

196384.3.2预算调整 8

18395第5章理财工具选择 8

296455.1银行储蓄产品 9

268245.2债券与货币基金 9

277945.3股票与投资基金 9

44685.4保险产品选择 9

18627第6章投资组合管理 10

196826.1投资组合的基本概念 10

119196.1.1投资组合的构成 10

150716.1.2投资组合的预期收益与风险 10

203766.2资产配置策略 10

152026.2.1保守型策略 10

136536.2.2平衡型策略 10

76746.2.3成长型策略 10

300186.3投资组合的调整与优化 10

157946.3.1定期审查投资组合 11

132416.3.2跟踪市场动态 11

299696.3.3风险控制 11

211016.3.4优化投资组合 11

29474第7章税务规划 11

204407.1税务知识概述 11

4207.2个人所得税筹划 12

182157.3投资税务规划 12

3539第8章退休规划 13

154588.1退休规划的重要性 13

42038.1.1应对人口老龄化 13

324778.1.2保障晚年生活质量 13

58458.1.3实现财务自由 13

318018.2退休规划的步骤 13

324088.2.1确定退休目标 13

288068.2.2评估退休需求 13

157568.2.3制定退休规划 13

10838.2.4实施退休规划 13

93088.2.5定期评估和调整 14

120628.3退休金的投资管理 14

139128.3.1股票投资 14

121238.3.2债券投资 14

186048.3.3基金投资 14

77668.3.4商业养老保险 14

277648.3.5财产性收入 14

145838.3.6现金储备 14

581第9章家庭财务保障 14

244589.1家庭风险管理与保险规划 14

28479.1.1风险识别与评估 14

126469.1.2保险产品选择 15

107349.1.3保险规划 15

28039.2紧急资金储备 15

86989.2.1确定紧急资金储备额度 15

84009.2.2紧急资金储备方式 15

168939.3家庭债务管理 15

23349.3.1债务分类 15

268029.3.2债务管理原则 16

19522第10章理财规划实施与评估 16

3049210.1理财规划的执行 16

834810.1.1设定明确的执行计划 16

2607810.1.2监控执行过程 16

2073710.2定期评估与调整 16

775710.2.1