项目融资模拟试题-1(含答案)(2) 2.pdfVIP

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《项目融资》模拟试题（一）

一、名词解释：（本大题共5小题，每小题4分，共20分）

1.项目融资：项目融资是指项目发起人为项目的筹资和经

营而专门成立项目公司，由项目公司承担贷款，并以项目的

未来现金流量为首要还款来源的一种融资方式。

2.项目发起人：也称项目的实际投资者。项目发起人通过

组织项目融资获得资金，经过项目的投资、经营活动，获取

投资利润和其他利益，实现投资者的最终目标。

3.准股本资金：是指在本金偿还顺序上先于股本资金但落

后于高级债务和担保债务的从属性债务。

4.信用风险：是指项目参与者与各方因故无法履行或拒绝

履行合同所规定的责任与义务的可能性。

5.或有担保：是针对一些由于项目投资者而面临不可抗力

或不可预测因素所造成项目损失的风险所提供的担保。

二、填空题（本大题共20个空，每个空1分，共20分）

1.项目前期的可行性研究工作分为（机会研究）（初步可

行性研究）（可行性研究）和（项目评估）四个阶段。

2.合伙制结构有两种基本形式：（一般合伙制）和（有

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限合伙制）。

3.项目融资模式的设计原则有：（.有限追索原则）、

（项目风险分担原则）、（成本降低原则，完全融资原

则）、近期融资和远期融资相结合的原则、表外融资原则、

融资结构最优化原则。

4.BOT项目融资的主要当事人有：（政府）、（项目发起

人）、（项目公司）和（项目的贷款者）。

5.从投资者能否直接控制项目风险的角度，项目风险分为

两类：（项目的核心风险）和（项目的环境风险）。

6.项目融资所涉及的法律具有以下特征：（主体的特殊

性）、（客体标的物的特殊性）、（体系的复杂性）和（基

础的一致性）。

三、简答题（本大题共6小题，每小题5分，共30分）

1.项目融资的基本特征有哪些？

答:（1）项目的经济强度是项目融资的基础

（2）追索的有限性

（3）风险分担的合理性

（4）融资的负债比例较高

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（5）非公司负债型融资

（6）融资成本高

2.债券的分类方式主要有哪几种？

答:（1）按照发行主体不同，债券可分为政府债券、公

司债券和金融债券。

（2）按照利息支付方式的不同，债券可分为附息票债

券和贴现债券。

（3）按照发行人和发行市场是否在一国境内，债券可

分为本国债券和国际债券。

3.政府在经济方面如何支持BOT项目运作？

答：政府对BOT项目在经济上支持的内容如下：（1）提

供项目运作的基本条件；（2）保证项目最低收益的实现；（3）

提供援助贷款和备用贷款；（4）外汇承诺；（5）提供股本投

资；（6）对不可抗力风险的补偿等。

4.项目政治风险的影响主要包括哪几个方面？

答：政治风险是指由于项目所在国家的政治条件发生变

化而导致项目失败、项目信用结构改变、项目债务偿还能