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财务风险的分析与防范以为例

目录

一、内容概括................................................3

1.1研究背景.............................................3

1.2研究意义.............................................4

1.3研究方法与数据来源...................................5

二、财务风险的定义与分类....................................6

2.1财务风险的定义.......................................7

2.2财务风险的分类.......................................8

2.2.1信用风险........................................10

2.2.2市场风险........................................11

2.2.3流动性风险......................................13

2.2.4操作风险........................................14

2.2.5合规风险........................................15

三、财务风险的分析方法.....................................16

3.1定量分析方法........................................17

3.1.1概率分析........................................18

3.1.2蒙特卡洛模拟....................................20

3.2定性分析方法........................................21

3.2.1专家意见........................................22

3.2.2德尔菲法........................................23

四、财务风险的防范措施.....................................24

4.1信用风险的防范......................................26

4.1.1信用评估体系....................................27

4.1.2信用政策制定....................................28

4.2市场风险的防范......................................29

4.2.1市场调研........................................30

4.2.2风险对冲策略....................................31

4.3流动性风险的防范....................................33

4.3.1现金流管理......................................34

4.3.2流动性比率管理..................................35

4.4操作风险的防范......................................37

4.4.1内部控制制度....................................38

4.4.2人员培训与监督..................................39

4.5合规风险的防范......................................40

4.5.1法律法规遵守....................................41

4.5.2合同管理........................................42

五、案例分析...............................................43

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