银行内控合规心得范文（精选8篇）.pdfVIP

银行内控合规心得范文（精选8篇）

银行内控合规心得1

当春风再一次吹绿大地的时候，我们行又一次迎来了合规文化教

育活动。毛集支行全体员工在我行领导班子的带领下认真地学习了这

次的“合规警示教育”短片。在《贞观政要》一文中曾提到“以铜为

镜，能够正衣冠；以古为镜，能够知兴替；以人为镜；能够明得失。”

在那里是以案例为例，能够提高我们的合规操作意识、监督防范意识

和风险防范意识。在学习过程中，结合我毛集支行员工平时在工作中

实际情景，对合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识有了更深

一层的认识。

作为一个金融单位的职工应以自我所从事的职业上讲求法律和道

德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向、就会触犯法律受到

法律的制裁；如果不讲品德，就难于为人民服务，就谈不上自我的事

业，也就失去了人存在这个社会的价值。综观这些案例，我们能够得

出以下几点：

一、合规操作意识薄弱：

在实际工作中，有时总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的

办理，在制约着我们的业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制

度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作

经验教训总结出来的，仅有按照各项规章制度办事，我们才有保护自

已的权益和维护广大客户的权益本事。在新乡市新市区支行刘监守自

盗案中没有实行双人同进同出按规章制度操作，给犯罪分子以可趁之

机。我们身为网点一线员工，应切实提高自我的业务素质和合规操作

意识，严格要求自我按制度操作，扼杀犯罪分子在此作案的苗头，坚

决不给犯罪分子留下一丝机会。

二、监督防范意识薄弱：

在濮阳分行台前县支行原行长赵兰成等人一案中，就一线柜员而

言，对领导的违规操作言听计从，为该案的发生供给了便利。此案还

体现出权力制约流于形式造成班子成员相互勾结、私自操作、团体犯

罪使权力制约失去了监督制约的作用。在实际工作中，我们仅有正确

办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严

格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制

约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制

度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得

于实施，我们的资金安全才有保障。

三、风险防范意识薄弱：

在信阳市胜利路支行四一路分理处一案中，原客户经理陈世品说

道“缺乏自我保护意识，盲目信任内部人员”造成自我的违规操作。

俗话说的好“害人之心不可有，防人之心不可无”，我们要时时刻刻

注意留心那些细微的风险信号，千万不能因为一时的风平浪静而放松

戒备，更不能对任何一个小问题而放松警惕。仅有这样才能揭示风险

杜绝类似案件的发生。

此外，例如在张新建一案中，由于张新建权力观的扭曲和正确价

值观的丢失体现出在此方面的学习和认识的不足；在梁宏刚一案中，

由于重要岗位的交流不严导致梁宏刚监守自盗，也体现了规章制度没

有落实到位等。

由于近年来金融系统发生的经济案件呈现出不断上升的趋势，不

仅仅干扰破坏了经济金融秩序，并且严重地损害了银行的社会信誉。

这些案件无一不让人扼腕叹息，但更重要的是我们从这些案件中学到

了什么这次的“合规警示教育”学习活动想要告诉我们些什么我们能

不能把我们所学的“财富”学以致用下头，谈点这次学习的收获。

一、要加强合规文化教育。

当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、

新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统

地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知

识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。

开展合规文化教育活动对规范操作行为，对遏制违法违纪和防范案件

发生具有进取的深远的意义。

二、提高风险防范意识。

我们要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知

识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的本

事，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒，这样才能更好地识别

风险、防范风险。

三、各项规章制度做到切实到位。

要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度

规范日常行为。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、

效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求

自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强

操作风险防范。

四、要坚持思想教育。

要紧紧抓住思想教育