2023银行风险管理部工作总结(集锦10篇).pdf

2023银行风险管理部工作总结(集锦10

篇)

银行风险管理部工作总结1

内控之于银行就如心脏之于人一样，一家没有完整内部控制与风

险管理系统的银行不可能担得了风险责任并且健康发展，在如此竞争

激烈的金融业更是如此。时代的进步，科学的进步，市场经济的不断

发展，都促进了银行业务的多元化趋势。其实对于我们新员工来说，

对于内部控制以及风险的管理意识还很薄弱，虽然在培训时老师曾今

一再的强调合规的重要性，但是那时的我们还从未上岗，从未真正的

了解到“银行经营的就是风险，并在经营风险的过程中实现利润”这

句话的真正含义。但是我们也了解到了内控不仅仅是内控部门的事，

其实内控管理，人人相关，内控体现在每项业务过程及每个操作环节

中，因此防范风险是银行每位员工的首要责任。

为什么我们将内控放在如此重要的位置，毫无疑问是其对于银行

举足轻重的作用，由于内控管理不足而导致银行重大风险的案例也是

层出不穷，国际上，巴林银行因内部控制缺乏而最终走向破产，法国

兴业银行因交易员的虚假交易而造成49亿欧元的巨额损失，在国内，

这样的案例也是比比皆是，最近看到一则新闻就是有银行工作人员将

客户信息出卖给其他单位而获得利益，这对于银行的声誉是一个很重

大的打击。

内控从来都不是一个虚无缥缈的名词，因为在这短短的两个多月

的见习、上柜过程中我已经深刻了解到我行的内控之严格，最让我

印象深刻的案例是：当时由于客户是公司客户，他需要了解员工的发

工资状况，于是便拿了人员清单及相关的证明要求我们帮其查找人员

的工资明细，当时清单上说的是5月与9月的工资，可是后来他说是

5月到九月的工资状况，所以我在操作过程中分了几次查询了客户的

账户，也由于我的不太熟练总是退出再重新查询所以导致了我多次查

询客户账户，于是审查下来要求我对此状况进行说明，由于当时客户

只是拿了清单过来，我印象不是很深刻，便反复收看录像，但是还是

没能查出原因，最后还要在营业经理和师傅的帮助下了解到了该公司

的客户的情况才慢慢理出头绪。这件事之后，我就了解到了在柜台操

作需要时刻提醒自己在做什么并且需要怎么去做才能做到最好，更重

要的事我了解了我行对于查询客户信息的审查制度，了解到内部控制

的重要性。

如何做好我行内控与风险的管理一直以来都是一个非常重要的

问题，首先我觉得对于我们新进行的员工来说，需要做到三个“勤”:

一是勤学习。通过学习各类业务文件、内控制度、相关法律法规以及

案例通报、风险提示等。牢固树立起制度意识、执行意识、风险意识、

合规意识、监督意识，明确每个业务岗位既是操作岗位又是风险管理

岗位，真正落实“一岗两责”，自觉抵制不规范行为和不良操作习惯，

防患于未然，从一开始养成良好的习惯是我们以后发展的重要保障。

二是勤思考。随着当前业务的快速发展，业务流程也在不断更新，而

规章制度的修订却相对滞后，因此我们在操作过程中要勤于思考，善

于查找制度中的缺陷和漏洞，并结合实际操作情况向上级行提出进一

步完善制度和流程的建议。三是勤总结。一方面对自己及身边员工的

日常工作情况进行总结，对好的做法要在员工中进行推广，对欠规范

的操作要及时进行纠正；另一方面，通过学习和分析案例通报、风险

提示等，吸取教训，加强规范。其次在学习我行每年的防案主题教育

时，认真学习内容，坚决贯彻符合科学发展的一系列方针政策，做到

“三个决不能”即决不能以习惯代替制度，决不能以情面代替纪律，

决不能以信任代替管理。同时要明确“三个搞清楚”即搞清楚哪些是

必须做的，不做将要承担什么责任，搞清楚哪些是不该做的，做了将

要承担什么责任，搞清楚发现他人做了不该做的应及时制止和反映，

否则将要承担什么责任。我们还需要领悟到“两个认识到”即认识到

发生案件会给我行和员工及家庭造成严重危害，认识到认真履行岗位

责任是对个人职业生命和家属的有效保护，因此我们对待工作同样要

像对待家庭一样，有一种家的归属感。最后，要做好内控以及风险的

防范就需要由事后补救转向事前、事中防范，必须建立健全一套科学

的内控机制。完善现有的内部控制制度，使之更全面系统并具有前瞻

性，对内部控制制度要实行动态管理，根据不同时期、不同业务发展

的需要不断改进和完善，使银行的各项业务自始至终处于内部控制制

度的监督和控制下。同时需要完善岗位的设置和业务操作规程的设

计，要明确每一个岗位的职责、权限，同时还要有一定的制约和控制

措施，使每个员工、每项业务的办理都处在内控制度的监督和控制之