银行业法律法规与综合能力（中级）考试考试题库含历年真题.pdfVIP

G:新）银行业法律法规与综合能力（中

级）考试考试题库含历年真题

1.（）适用于未来有外交易需求但又无法确定具体交割日期的客

户。

A.掉期外交易

B.择期外交易

C.外期权交易

D.远期外交易

【答案】：B

【解析】：

择期外交易是一种特殊的远期外交易，即由交易的某一方选择在

一定期限内的任何一天进行交割的交易。掉期外交易适用于有外

债务或者有外收支的客户，锁定率风险，使客户在不承担率变

动风险的情况下，匹配两种外币资产的现金流。

2.金融工具的风险主要有（）。

A.信用风险

B.声誉风险

C.市场风险

D.法律风险

E.战略风险

【答案】:A|C

【解析】：

金融工具的风险主要有两类：①信用风险或称违约风险，即债务人不

履行合同，不能按约定的期限和利息还本付息的风险；②市场风险，

即因经济环境、市场利率变化或者证券市场上不可预见的一些因素的

变化，导致金融工具价格下跌，从而给投资人带来损失。

3.买断式回购的交易期限最长不得超过（）。

A.30天

B.60天

C.91天

D.365天

【答案】：c

【解析】：

根据《全国银行间债券市场债券管理办法》规定，买断式回购的交易

期限最长不得超过91天。交易双方不得以任何形式展期。

4.按照《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机

构不包括（）o

A.政策性银行

B.农村信用合作社

C.商业银行

D.证券公司

【答案】：D

【解析】：

我国银行业金融机构包括：开发性金融机构和政策性银行、商业银行

以及其他银行业金融机构。B项属于商业银行；D项属于证券期货类

金融机构。

5.目前，我国商业银行资产支持证券的发行和交易场所是（）。

A.全国银行间债券市场

B.商业银行柜台市场

C.上海证券交易所

D.深圳证券交易所

【答案】：A

【解析】：

我国信贷资产支持证券只在全国银行间债券市场上发行和交易，商业

银行是其主要投资者，其登记、托管、交易、结算应按照《全国银行

间债券市场债券交易管理办法》等有关规定执行。

6.同业拆借资金主要用于商业银行的（）。

A.日常资金的支付清算

B.短期融通需要

C.贷款

D.中央银行货币政策调控

E.购置固定资产

【答案】:A|B

【解析】：

同业拆借市场是金融机构进行流动性管理的重要场所，主要满足金融

机构日常资金的支付清算和短期融通需要。

7.商业银行的绩效考核指标体系，一般应包括（）。

A.经济效益类指标

B.人力资源薪酬发展指标

C.客户营销拓展费指标

D.风险管理类指标

E.社会责任类指标

【答案】：A|D|E

【解析】：

银行业金融机构绩效考评指标包括五大类：合规经营类指标、风险管

理类指标、经营效益类指标、发展转型类指标、社会责任类指标。

8.下列关于内部控制措施的表述，错误的是（）。

A.合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制

措施，执行标准统一的业务流程和管理流程，确保规范运作

B.建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务

和事项的权限，并实施动态调整

C.明确哪些是重要岗位，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，

不相容岗位人员之间可以轮岗

D.建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全

面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估

【答案】：C

【解析】：

内部控制措施是银行根据风险评估结果，采相应的控制措施，将风

险控制在可承受度之内。C项，在岗位设置上，商业银行的内部控制

措施要求明确哪些是重要岗位，并制定