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银行股份有限公司董事会年度内部控制的自我评估报告

ⅩⅩ银行股份有限公司董事会年度内部控制的自我评估报告

ⅩⅩ银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及全体董事

保证本报告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对

其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本行依照

《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等法律法规

的规定，以及中国证券监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会

和上海、香港两地证券交易所的要求，按照《商业银行内部控制指

引》、《上海证券交易所上市公司内部控制指引》和《企业内部控制

基本规范》，建立了对本行各项经营管理活动全方位覆盖、全过程控

制的，能够有效实施风险识别、计量、评估、监测和缓释的内部控制

体系，并持续在业务实践中加以完善改进，以提升和增强本行内部控

制体系的充分性、有效性，确保其高效发挥作用，促进了本行稳健经

营和长远发展。建立健全并有效实施内部控制是本行董事会及管理层

的责任。本行董事会及管理层一直高度重视内部控制体系的建立与完

善。本行内部控制的目标是：确保国家法律、法规和本行内部规章制

度的贯彻执行，合理保证业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、

真实和完整，提高风险管理体系的有效性，促进本行发展战略和经营

目标的全面实施和充分实现。

本行目前的内控体系在强化管理监督及约束机制、防范金融风险，

保障业务、管理体系安全稳健运行等方面体现出了较好的充分性、有

效性。由于内部控制存在固有局限性，故仅能对达到内部控制目标提

供合理保证；而且，内部控制的有效性亦可能随本行内、外部环境及

经营情

况的改变而改变。本行内部控制设有检查监督机制，内控缺陷一

经识别，本行将立即采取整改措施。

本行已建立和实施的内部控制制度考虑了以下要素：

一、内部环境

ⅩⅩ年，在全球经济艰难复苏、国内经济金融运行错综复杂的情

况下，本行认真贯彻国家宏观调控政策，积极落实监管机构的各项要

求，按照“应对危机、创新求变、二次转型、再创辉煌”的工作方针，

克服种种不利因素，及时调整应对策略，实现了资产负债业务的较快

发展，并确保了年末资本充足率高于10%，全面完成了全年各项任务，

总体保持了良好发展态势。同时增强了合规意识，强化了内部控制工

作，提升了风险防范手段，完善了风险管理体系，促进了本行内部控

制水平的提高。

（一）公司治理

根据《股份制商业银行公司治理指引》、《上市公司治理准则》

和香港联交所上市规则等要求，本行建立了较为完善的股东大会、董

事会、监事会、管理层相互制约、相互制衡的公司治理结构和治理机

制。股东大会是本行最高的权力机构，所有股东通过股东大会行使股

东权利。董事会对股东大会负责，是公司治理的核心，对本行的重大

方针政策、发展规划、高级管理层聘任及利润分配进行决策。董事会

下设战略委员会、提名委员会、薪酬与考核委员会、风险与资本管理

委员会、审计委员会、关联交易控制委员会共6个专门委员会，各专

门委员会通过加强对专业问题的研究，有效提高了董事会的运作效率

和科学决策水平。监事会对本行财务及合法经营情况进行监督。监事

会下设监督委员会和提名委员会。管理层对银行的资本和资产行使充

分的经营管理权，并向董事会

负责。

ⅩⅩ年，本行继续进行了卓有成效的公司治理工作。一是本行股

东大会、董事会、监事会及董监事会下属各专门委员会积极围绕银行

经营管理中重大事项进行研究审议，充分发挥领导决策职责。二是改

进公司治理机制，切实提升公司治理水平。首先，加强了内控体系建

设。董事会审议通过了《董事会关于2009年度内部控制的自我评估报

告》、《2009年度关联交易情况报告》、《ⅩⅩ银行股份有限公司风

险偏好陈述书（集团层面）》、《ⅩⅩ银行股份有限公司风险偏好管

理办法》、《授权董事会风险管理委员会和高级管理层审批信用风险

内部评级体系的相关事项》、《ⅩⅩ银行股份有限公司操作风险管理

政策》、《战略风险管理办法》、《信息科技风险管理政策》、《年

报信息披露重大差错责任追究办法》等相关制度。其次，董事会专门

委员会加强了调研考察工作和对重大事项的审议力度，提升了公司治

理和内部控制工作的有效性和效率；第三，专职监事会主席赴任，监

事会办公室独立办公，监事会及其专门委员会加强了监督和调研工作，

监督董事会、高级管理层完善内部控制体系、履行内部控制职责。

（二）合规管理

本行董事会和经营班子从本行发展