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2024年理财规划师之三级理财规划师通关题库(附答

案)

单选题（共40题）

1、婚姻存续期间的下列财产，属于夫妻法定共有财产的是()。

A.一方的工资奖金

B.一方的婚前住房

C.一方身体受伤获得的医疗费补偿

D.一方专用的生活用品

【答案】A

2、理财规划师收集客户家庭预期收入信息的过程中，需要掌握的信息不包括

()。

A.反应客户当前收入水平的信息

B.客户家庭日常支出与收入比

C.客户家庭的负债具体项目

D.客户结余比率

【答案】C

3、下列关于个人印花税的说法，错误的是()。

A.个人从国家有关部门领取《房屋产权证》时，每件贴花5元

B.个人出租房屋，签订房屋租赁合同，按租赁金额1‰缴纳印花税，不足1

元，按1元贴花

C.个人购买住房，向银行贷款，与银行签订《个人购房贷款合同》，要按借款

额的5‰贴花

D.个人出售住房，签订产权转让书据，要按所载金额5‰贴花

【答案】C

4、基于稳健性原则，理财规划师在制定教育规划时，股票与公司债券在教育规

划中所占比重不应过大，原因不包括()。

A.依赖投资企业经营业绩

B.依赖经济环境

C.不容易变现

D.受利率影响

【答案】C

5、国家法定的企业职工退休年龄是女干部年满()周岁。

A.50

B.55

C.60

D.65

【答案】B

6、下列选项中，不属于小型商业保险购买者的特征的是()。

A.对保险产品的保障性需求大于投资性需求

B.对保险条款不太了解

C.把保险当成一种投资品

D.把保险视为一种生活必备品

【答案】C

7、某个ETF产品以上证50指数为标的，ETF净值估计为上证指数的1‰，其最

小申购、赎回单位为()万份。

A.10

B.50

C.100

D.500

【答案】C

8、某沪市上市公司分配方案为每10股送3股，派2元现金，同时每10股配2

股，配股价为5元，该股股权登记日收盘价为15元，则该股除权参考价为()

元。

A.10.07

B.11.22

C.13.15

D.10.53

【答案】D

9、以下选项不属于保单质押融资的优点的是()。

A.贷款速度快

B.在资金缺乏时，可以获得快速融资

C.手续简便

D.可以在取得贷款的同时享受保单分红

【答案】D

10、在进行任何一项投资之前，首先要了解其交易规则，下列关于股票交易规

则的描述正确的是()。

A.在连续竞价阶段，撮合系统将按时间优先，价格优先的原则进行自动撮合

B.每个交易日的9：15至9：25为集合竞价时间，客户可以委托

C.股票当日的开盘价即为上一交易日的收盘价

D.股票当天的交易价格采取涨跌幅限制，若某股票的开盘价为10元，则该股票

当天的最高价格为11元

【答案】A

11、短周期又称()。

A.基钦周期

B.朱格拉周期

C.康德拉耶夫周期

D.熊彼特周期

【答案】A

12、下列不属于信用卡功能的是()。

A.符合条件的免息透支

B.免息分期付款

C.活期储蓄

D.调高临时信用额度

【答案】C

13、正确的投资规划的步骤是()。

A.客户分析→资产配置→证券选择→实施和评价

B.客户分析→证券选择→资产配置→实施和评价

C.证券选择→资产配置→客户分析→实施和评价

D.客户分析→实施和评价→资产配置→证券选择

【答案】C

14、不完全竞争的主要特点是企业生产的产品有一定差别，这种差别是()。

A.实际的差别

B.观念上的差别

C.可以是现实的差别，也可以仅仅是消费者观念上或消费习惯上的差别

D.必须是可以计量的差别

【答案】C

15、关于保险合同的复效，下列描述不正确的是()。

A.保险合同的复效主要是就人身保险而言的

B.保险合同恢复的时间不是无限期的，只能是在保险合同中止之日起一年内恢

复

C.投保人已经缴足两年以上保险费的，保险人有义务按照合同的约定退还保险

单的现金价值

D.投保人没有缴足两年保险费的，保险人应当在扣除手续费后，将保险费退还

给投保人

【答案】B

16、关于保险合同的无效和终止，下列说法不正确的是()。

A.被保险人没有如期缴纳保险费，保险人有权使合同无效

B.保险合同会因双方解除而导致终止，主要包括法定解除、约定解除和