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经营风险识别与评估管理制度

第一章总则

第一条目的与依据

为保障企业的连续稳定发展，减少经营风险对企业造成的不利影响，

订立本经营风险识别与评估管理制度（以下简称“本制度”）。

本制度的订立依据为国家相关法律法规和政策，结合企业实际，旨

在规范企业对经营风险的识别与评估管理，提高企业的风险应对本领。

第二条适用范围

本制度适用于企业内部全部部门、各级管理人员及员工。企业内外

合作方需遵守本制度相关规定。

第三条定义

1.经营风险：指在企业经营活动过程中可能受到的各种风险，

包含但不限于市场风险、信用风险、经济风险、法律风险、技术风

险等。

2.经营风险识别：指通过对企业经营活动进行全面、系统的

分析和调查，准确识别潜在的经营风险。

3.经营风险评估：指对已识别的经营风险进行评估，评估风

险的可能性、影响程度及应对措施，并订立相应的管理措施。

第二章经营风险识别

第四条风险识别原则

1.风险全面性原则：对企业的各个环节、各个方面进行全面、

系统的风险识别。

2.风险防备原则：通过有效的内控措施，防备风险的发生。

3.风险源头原则：重视对风险产生的根本原因和源头进行识

别，以便有效遏制风险的进一步扩大。

第五条风险识别方法

1.内部调研：组织专业人员对企业内部各个环节进行全面的

调研，包含但不限于生产流程、财务管理、人力资源等。

2.外部评估：委托专业机构对企业所处行业的市场环境、竞

争情形进行评估，了解行业的风险情况。

3.数据分析：利用企业内部数据和外部数据，运用数据分析

技术，发现潜在的经营风险。

4.经验总结：通过对历史案例的分析和总结，识别出可能存

在的经营风险。

第六条风险识别要求

1.风险识别工作由企业风险管理部门负责，负责人应具备相

关专业知识和丰富的经验，并及时报告给企业管理层。

2.风险识别应以事实为依据，严禁主观臆测和随便猜测。

3.风险识别应以科学的方法和手段进行，确保识别结果准确

可靠。

4.风险识别应周期性进行，确保及时了解企业的经营风险情

况。

第三章经营风险评估

第七条风险评估等级划分

1.依据风险的可能性和影响程度，将经营风险划分为高、中、

低三个等级。

2.高风险指风险发生可能性高、且影响程度较大的风险。

3.中风险指风险发生可能性一般、且影响程度适中的风险。

4.低风险指风险发生可能性低、且影响程度较小的风险。

第八条风险评估方法

1.综合评估：综合考虑风险的可能性和影响程度，通过权衡

各因素，确定风险评估结果。

2.专家评估：邀请内外部专家参加风险评估工作，凭借专业

知识和经验，供应评估看法。

3.风险模型：运用风险模型工具对风险进行量化评估，计算

风险值和风险概率。

第九条风险评估要求

1.风险评估工作由企业风险管理部门负责，负责人应具备相

关专业知识和丰富的经验。

2.风险评估应严格依照相关制度和标准进行，确保评估结果

客观真实。

3.风险评估结果应及时报告给企业管理层，并供应相应的风

险应对建议。

4.高风险的应对措施应尽快落实，中、低风险的应对措施可

依据实际情况适时采取。

第四章经营风险管理

第十条高风险管理

1.高风险的应对措施应由企业管理层重视，并指定专人负责

执行。

2.高风险的应对措施应包含但不限于风险防控、风险转移、

风险应急等方面的措施。

3.高风险的应对措施执行过程中应及时进行监督和评估，确

保措施的有效性和可行性。

第十一条中、低风险管理

1.中、低风险的应对措施可依据实际情况适时采取，可以采

取防备措施、引导措施、监测措施等方式应对。

2.中、低风险的应对措施执行过程中应进行时时跟踪和监测，

确保措施的有效性和执行情况。

第十二条风险管理结果评估

1.风险管理结果应定期进行评估，评估风险管理措施的有效