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并购贷款业务管理办法(试行)
并购贷款业务管理办法(试行)
第一章总则
为规范银行的并购贷款经营行为,提高并购贷款风险管理
能力,增强银行市场竞争能力,促进并购贷款业务的合规、稳
健运行,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华
人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国公司法》、《中
华人民共和国证券法》、《上市公司收购管理办法》、《商业
银行并购贷款风险管理指引》等法律法规及银行相关规章制度,
特制定本办法。
第二章合作对象和基本条件
本办法所称并购是指境内并购方企业通过受让现有股权、
认购新增股权,或收购资产、承接债务等方式以实现合并或实
际控制已设立并持续经营的目标企业的交易行为。并购可由并
购方通过其专门设立的无其他业务经营活动的全资或控股子公
司(以下称“子公司”)进行。
本办法所称并购贷款是指银行向并购方或其子公司发放的,
用于支付并购交易价款的贷款。
第三章职责分工
银行开展并购贷款业务遵循“依法合规、审慎经营、风险
可控、商业可持续”的原则。
第四章业务流程
银行开展并购贷款业务的指导意见:
一)要在满足市场需求和控制风险之间取得平衡,既要体
现以信贷手段支持战略性并购,支持企业通过并购提高核心竞
争能力,推动行业重组的政策导向,又要有利于银行科学有效
地控制并购贷款风险。
二)引导信贷资金合理进入并购市场,支持有实力的大型
企业集团市场前景好、有助于形成规模经济的兼并重组,促进
产业的集中化、大型化、基地化。
三)重点支持符合国家产业政策,属于国家及我行信贷政
策重点支持的行业。
四)鉴于并购贷款复杂程度较高,风险因素和不确定因素
高于其他一般贷款业务,我行应谨慎开展并购贷款业务,采取
有效的措施来控制、防范并购贷款风险。
第五章贷后管理
银行并购贷款业务的总体控制指标及措施:
一)全部并购贷款余额占同期银行核心资本净额的比例不
超过50%。
二)对同一借款人的并购贷款余额占同期银行核心资本净
额的比例不超过5%。
三)对纳入集团管理的同一集团下的全部并购贷款余额占
同期银行核心资本净额的比例不超过10%。
四)并购方并购资金的来源中并购贷款所占比例不应高于
50%,并购贷款期限一般不超过五年。
第六章战略合作伙伴
第七章附则
银行将设立管理信息系统,单独管理并购贷款科目,以确
保有效识别、计量、监测和控制并购贷款业务的相关情况。
第二章合作对象和基本条件
第七条并购方企业必须满足以下条件:
1.在银行开立人民币基本存款账户或一般存款账户,并与
银行建立良好的业务合作关系;
2.银行信用评级A(含)级以上;
3.符合国家产业政策、环保政策和银行信贷政策;
4.所处行业稳定,在所属行业或区域内具备较强的市场领
导力和核心竞争力,行业发展前景较好;
5.具备完成并购交易的主体资格;
6.财务运作稳健,资产负债结构合理,具备完成并购的财
务实力;
7.依法合规经营,有健全的经营管理体系,效益良好;
8.无不良商业信用记录;
9.在金融机构无不良信用记录;
10.法人代表或主要经营团队管理能力突出,具有较强的
市场运作能力和创新精神;
11.并购方企业自筹资金应足额到位,其资金来源符合我
行对自筹资金认定要求;
12.并购交易价款自有来源为并购方企业股东借款的,并
购方企业股东应承诺其借款清偿顺序位于银行贷款之后;
13.并购贷款业务申请人为“子公司”的并购贷款业务应同
时满足上述条件;
14.银行认为必须满足的其他条件。
第八条并购贷款所对应的并购交易必须满足以下条件:
1.并购双方具备较高的产业相关度或战略相关性,并购交
易完成后,双方能够通过战略、管理、技术和市场的整合形成
协同效应;
2.按有关规定已经或即将获得批准,并履行必要的登记、
公告等手续;
3.涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让
等事项的,已按适用法律法规和政策要求
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