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2024年理财规划师之三级理财规划师题库附答案

（典型题）

单选题（共40题）

1、为了留住人才，让员工有归属感，分享企业长期发展的成果，解决他们的后

顾之忧，某大型企业的人力资源经理王总打算制订企业年金计划，就此事向理

财规划师进行咨询。企业年金有多种筹资模式，我国企业年金采用的筹资模式

为()。

A.现收现付制

B.部分基金制

C.完全基金制

D.对外投保式

【答案】C

2、2008年1月平安保险公开发行400多亿元的()，该产品不设重设和赎回条

款，它的本质在于债券和期权可以分离交易，有利于发挥发行公司通过业绩增

长来促成转股的正面作用，避免了不是通过提高公司经营业绩、而是以不断向

下修正转股价格或强制赎回方式促成转股而带给投资者的损害。

A.可转换公司债券

B.可转换优先股

C.分离交易可转债

D.分离可转优先股

【答案】C

3、保险成立的前提是()。

A.众人协力

B.风险损失

C.风险因素

D.特定的风险事故

【答案】D

4、赵小姐购买了一款分红保险，其助理理财规划师介绍说，分红保险的红利来

源于()所产生额度可分配盈余。

A.生差益、死差益和费差益

B.死差益、利差益和费差益

C.生差益、死差益和利差益

D.死差益、利差益和费用率

【答案】B

5、2013年2月李太太为其先生投保了一份重大疾病医疗保险。根据案例回答

59～63题。

A.属恶意欺诈，宣布无效合同

B.要求投保人补齐保费

C.不要求投保人补齐保费

D.违反最大诚信原则，拒绝承保

【答案】B

6、()是保险合同终止最常见、最普遍的原因。

A.保险合同因履行而终止

B.保险合同因期限届满而终止

C.保险合同因保险标的灭失而终止

D.保险合同因被保险人死亡而终止

【答案】B

7、“爱车如妻”这句话在孙先生身上很好地体现出来，孙先生的爱车价值20

万元，孙先生为其投保了50万元的保险，此行为属于()。

A.足额保险

B.不足额保险

C.超额保险

D.再保险

【答案】C

8、接上题，陈先生需要在退休时积累的退休基金应为()元。

A.4202823.60

B.5363985.60

C.3316543.20

D.2860880.40

【答案】C

9、某客户向助理理财师咨询货币市场基金，他了解到通常反映货币市场基金收

益率高低有两个指标：一是七日年化收益率;二是每万份基金单位收益。影响货

币市场基金收益率的主要因素不包括()

A.通货膨胀趋势

B.利率因素

C.规模因素

D.收益率趋同趋势

【答案】A

10、根据《银行卡业务管理办法》及《客户协议》，信用卡持卡人超过发卡

银行批准的信用额度用卡时，不享受免息期待遇，即从()之日起支付利

息。

A.上期还款截止

B.本期实现透支

C.本期对殊单发出

D.本期首次刷卡

【答案】B

11、接上题，张女士的孩子还有10年就要进大学，为此她需要在每月月初发工

资的时候存入()元至该教育基金，才能积累上述所需要的学费。

A.318.16

B.355.41

C.140.20

D.177.00

【答案】A

12、李某、张某、刘某共同投资购买了一台机器，李某出资30%，张某出资

20%，刘某出资50%。因李某、张某长期在外，机器的维修费用、改良费用共计

12000元均由刘某垫付，后因此费用产生纠纷，刘某诉至法院，法院应判决此

费用()。

A.由刘某承担，但是利润分配时多分

B.由三人平均分担

C.由三人按照份额分担

D.因张某和李某长期不在，应由他二人承担

【答案】C

13、赵先生目前有大概15万元的银行存款，他打算将这部分存款投资到年收益

率6%的产品中，则这15万元在15年后会变成()。

A.359484元

B.75330元

C.234330元

D.235000元

【答案】A

14、下列关于重要事实的说法正确的是()。

A.指保险人认为重要的事实

B.指被保险人认为重要的事实

C.一个事实是否构成重要事实，以某一个特定保险人的看法