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银行防电信诈骗实施方案（4篇）

银行防电信诈骗实施方案（精选4篇）

银行防电信诈骗实施方案篇1

为防范金融诈骗案件发生，防止犯罪分子利用高科技手段和

掌握银行内部情况作案，规范内部操作，加强防范，提高按章办

事的行为，特制定本预案。

一、加强开户管理，对开户单位出具的有关资料，接柜人员

要加强审核，同时请信贷人员实地查证，以保证开户单位资料的

真实性，确保开户单位户名应与营业执照户名一致。

二、加强身份证校验制度，执行示证办理结算业务和购买结

算凭证，未办好开户手续，决不能先通融出售凭证。

三、认真核对印鉴。在核对印鉴时，特别是办理现金、汇票、

汇款业务时，除电脑验印外，还应仔细目测或折角核对，必要时

取出原印鉴卡片进行手工折角核对，不能放过细小疑点。

四、加强结算凭证管理。结算凭证不得在柜面任意拿取，营

业室经理应每星期对本部门的重要凭证进行检查，不能有死角。

五、严格执行印、押、证三分管，明确各岗位职责。各种章、

证、押在使用中做到人离加锁，营业终了入库保管。

六、严格执行查询查复制度。对于办理贴现的票据，除严格

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审核真伪外，还必须发查询书，以核实该笔票据的真实性。

七、如发现假票据，应稳住当事人，立即报告业务专业部门

和保卫部门，并配合协助保卫部门破案。

八、储蓄出纳柜要负责假币的没收工作，发现假币应立即加

盖“假币”戳记，并开出没收证明，不得退还客户，以保证人民

币的信誉。

九、发现有疑犯前来冒领款项，各岗位应相互打暗号拖时间，

并报警，协助公安或保安人员将疑犯抓获。

十、有关部门电话：匪警：110

银行防电信诈骗实施方案篇2

我行地处黄河市长江区红西街2号，而节假日人员较少，前

临大街，交通便利，背靠印刷厂和南鸭集团家属楼，情况较为复

杂，全体员工必须提高警惕，严格执行《中国建设银行安全保卫

工作暂行规定》第四章的规定和《中国建设银行安全保卫工作岗

位操作规程》第四章的规定，确保建设银行的资金和员工的人身

安全，根据营业室和储蓄专柜所处环境以及可能发生的遭抢、盗、

骗、火、挤兑、滋事、防毒、防震等八种情况，制订相应的应急预

案如下：

（一）当发生歹徒持枪（械、爆炸物）实施抢劫时的预案

1、临柜人员判明情况后，一面用言语与歹徒周旋，趁机按下

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110报警按钮，拉响现场报警器，两部门人员相互见机行动，共同

对敌。

2、现金柜员迅速收好现金入柜上锁，保险柜乱码，拿起自卫

武器，准备自卫。

3、其他人员迅速躲藏到有利位置，保护自己，拿起自卫武器

准备自卫，并用手机或电话向支行领导和公安部门报告情况，请

派人支援。

4、若歹徒砸破防弹玻璃时，柜台内人员可用自卫武器配合行

内其他人员，灵活利用各利物体掩护与歹徒搏斗，最大限度地保

障资金和人身安全，并配合联防人员抓捕歹徒。

（二）当发生诈骗、冒领案件时的预案

1、发现并确认诈骗、冒领嫌疑人作案时，接柜人员应立即用

暗语告诉出纳]人员：“这个客户要取钱的数额这么大，我们没有

这么多的钱怎么办。”并用眼光示意出纳员，出纳员要意识到情

况的发生，并说：“我和工行联系一下，让工行送款。”

出纳员用电话报告支行领导说：“我们这里的钱不够，请你

们赶快给我们调款来。”同时大声告诉营业室内的其他人员：“，

你给我们办票，我们要从工行调款。”将发生情况的信息传出去。

在说话期间，当班人员坚决不能将嫌疑人的票据、证件退回去，

并与之拉话，设法稳住嫌疑人，迅速确认嫌疑人的外貌特征，严

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密监视，等待来人援助抓获嫌疑人。

2、按响110报警按钮和现场报警器，向公安部门和其他部门

报警，请求援助抓获嫌疑人。

3、其他部门人员听到报警后，立即持械堵住营业室大门，抓

捕嫌疑人。

（三）防盗窃案件的预案

1、每天营业终了，钱、证、章入箱进库保管，锁好门、窗，

用110报警系统进行设防监控，防止外盗和坏人破坏。