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同城交换集中提入与提出业务操作规程

一、概述

（一）同城票据交换是指在同一票据交换区域内，使用当地人民银行认可

的票据或结算凭证作为资金划付凭据，完成跨行资金划付的业务。

（二）同城交换业务票据：同城提入票据包括提入借方票据和提入贷方票

据，提入借方票据包括转账支票、汇票等票据，提入贷方票据包括进账单、委托

收款凭证和税单等凭证；同城提出票据包括提出借方票据和提出贷方票据，提出

借方票据包括转账支票、银行汇票、银行本票和同城特约委托收款等凭证，提出

贷方票据包括进账单、委托收款凭证、税单、网银支付凭证（同城业务）等凭证。

（三）同城交换集中提入业务是指由分行集中处理中心代替网点，集中完

成票据的提入和记账工作，所有票据提入业务的审票、验印、大额核实及记账、

退票等工作全部由中心记账人员完成，网点可通过核心系统的报表打印和影像系

统打印客户回单和记账清单。同城交换集中提出业务是指网点受理审核客户提交

的票据，分行集中处理中心审核记账后，再由网点将票据通过同城系统进行票据

实物交换，实现跨行资金划付。

（四）同城交换业务岗位设置要求

1、同城交换集中提入业务：集中处理中心对集中提入业务可根据情况分不

同的批次分别处理，但同一个批次的业务要经过数据补录、影像采集、中心记账

三个岗位处理；对于同一批次的业务，以上三个岗位的经办人员不能为同一人，

这三个岗位的人员均可以兼做清分打数工作，应由数据补录人员在补录明细业务

的同时，按照结算制度的要求审核票据。

2、同城交换提出业务：营业网点同城交换提出业务应经过经办、复核、后

台柜员三个岗位处理，其中后台人员负责保管“同城清算专用章”（不得兼管当

地人行要求在同城票据交换提出票据上加盖的其他章戳），按当地票据交换中心

的要求，对将提出票据统一进行复核、打码及清分。

（五）同城交换集中提入业务通过影像采集系统完成。

1、影像采集系统对数据进行“应用-批次-文档”三级结构管理：在一个模

版下可以支持多个应用，同一个应用可以在多个模版下运行，应用的名称可以自

定义为提入网点的机构代号；在一个应用下可以建立多个批次，每个批次拥有唯

一的批次代码；同一批次下可以建立多个文档，最基础的影像数据就存入文档中，

每个文档会在创建时由系统生成唯一的批次号，作为与票据内容录入环节的唯一

匹配标识。

2、我行的提入票据影像数据管理原则上要求：一个应用对应一个网点的机

构号；一个批次对应该网点一个提入场次的借方（或贷方）票据。（如：一天参

加两场交换的网点应该有四个批次，分别为：①上午场提入借方、②上午场提入

贷方、③下午场提入借方、④下午场提入贷方；又如：一天参加一场交换的网点

应该有两个批次，分别为：①上午场提入借方、②上午场提入贷方）一个批次下

可以建立多个文档，用于票据的分组处理。

（六）同城交换业务交接交换包及实物交换基本要求

1、根据当地人行要求委托专业公司代为传递票据实物交换包的分行，应与

公司签订协议，明确责任，并建立交接登记簿，严密交接签收手续。

2、由我行人员负责票据实物交换的，交换人员不得将交换包私自委托他人

代办，或中途办理其他事项，要确保票据交换途中安全。

3、经办人员与票据交换人员进行交换包交接时，要确保交换包及封签完好，

并严格按规定进行交接登记。

4、票据交换人员应定期检查交换包是否完好无损，并妥善保管和使用交换

包，确保票据、凭证不被损坏或丢失。

二、同城交换集中提入业务

（一）交接交换包

同城交换业务集中上收后，分行所辖网点的票据直接从当地人行统一提入

到分行集中处理，分行集中处理中心指定专人接收人行的交换包。接收人员应检

查交换包是否完好无损，是否辖内各网点的交换包均已送到，核对无误后做好交

接登记手续，再由清分经办人员以网点交换包为单位核对已提入全部网点票据。

（二）清分打数

集中处理中心清分经办人员按网点拆包，清分打数，应核对每个信封内的

凭证总金额与信封上打印的金额是否一致，并核对提入代付票据实物的总金额、

笔数与资金清算总结表的提入借方票据金额和笔数是否一致；对提入代收票据应

逐笔与提入清单勾对收款人账号、金额是否一致，确认提入的票据与人行的提入

报告表核对一致。

清分打数无误后，经办人员把票据交接给数据补录人员。如清分打数的经

办人员与数据补录人员不是同一个人，双方应做好交接登记，登记内