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商业银行综合积分业务管理办法

第一章总则

第一条为促进XX银行综合积分业务发展，规范网上积分商

城、积分兑换及消费等活动，特制订本办法。

第二条本办法所称XX银行幸福综合积分（“以下简称幸福

积分”）是指针对XX银行个人客户的资产总额、银行卡刷卡消费、

业务办理等行为，依据相关规则赋予客户一定的积分分值以用于

礼品兑换、特色充值及在指定积分商户进行消费等活动。

第三条本办法所称积分商户是指XX银行与特定商户合作，

通过网上商城或专用终端机具为XX银行客户提供积分消费的专

项服务。

第四条本办法适用于XX银行所有涉及综合积分系统的客

户及员工。凡是符合条件的XX银行个人客户均可参加礼品兑换

等活动。

第二章岗位职责分工

第一节组织机构管理

第五条总行各相关部门职责

（一）总行个人金融业务部为幸福积分业务主管部门，主要

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职责为：

1、负责积分业务的总体规划，包括业务定位、发展模式、

发展策略、系统需求、营销宣传等。

2、负责积分业务相关制度的制定、修订等。

3、负责积分业务的市场研究、业务管理、业务培训等工作，

包括积分规则、业务参数的制定与维护，积分礼品及积分商户的

管理等。

4、负责积分商户的审批与管理工作，包括：积分商户的建

立、商户培训工作。

5、负责积分消费专用终端机具及相应配件的管理工作。

6、负责协助分支行拓展营销优质积分商户。

7、负责监督管理各级行的营销行为。

8、负责检查各级行的运营情况，对相关违规行为进行处罚。

9、负责积分系统遇到异常、突发情况的反馈、解决、协调、

配合工作。

10、负责受理积分业务的咨询。

（二）总行信息科技部为幸福积分业务所涉及的积分管理平

台、商户管理平台、积分商城的技术支持部门，主要职责为：

1、负责制定积分系统技术安全管理策略，监督检查积分系

统的安全情况，执行系统安全管理的实施。

2、负责积分系统的日常升级维护工作。

3、负责配合积分系统遇到异常、突发情况的反馈、解决、

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协调工作。

4、负责配合积分业务各个环节的系统建设，保障积分业务

的正常开展。

（三）总行计划财务部为幸福积分业务的资金预算和结算部

门，主要职责为：

1、负责根据业务主管部门出具的有关材料，负责与外部供

应商资金结算工作。

2、负责核算积分系统上一年的资金支出并审核制定下一年

的资金预算。

（四）总行办公室为幸福积分业务的后勤保障部门，主要职

责为：负责与积分业务相关的宣传物品的购置及相关后勤保障等

工作。

（五）总行风险管理部为幸福积分业务的风险管理部门，主

要职责为：

1、负责积分系统、业务上线安全评估及监督。

2、负责督促业务部门开展业务风险管控工作并按时汇总风

险管控报告。

3、负责综合积分业务风险安全评估等工作。

（六）总行审计部为幸福积分业务的审计部门，主要职责

为：负责综合积分业务发展和管理的监督、检查等工作。

（七）总行合规保卫部为幸福积分业务的安全保障部门，主

要职责为：

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1、负责营业网点相关积分产品的安全管理工作。

2、负责受理综合积分业务的客户投诉工作及违规处罚等工

作。

（八）总行人力资源与发展部为幸福积分业务的人员管理

部门，主要职责为：负责做好综合积分业务开展过程中营业网点

人员管理等工作。

第六条分支行各相关部门职责

（一）分行、管辖行相关部门职责：

1、负责制定辖内积分业务的发展规划，贯彻实施总行有关

规章制度，制定实施相关业务细则。