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2022年银行营销心得体会(通用15篇)

银行营销心得体会1

在银行市场竞争越来越激烈的今日，想要获得更好的发展，

就必须转变“等”的思想，化被动为主动，上门营销。在此过程

中，留下很多耐人寻味的回忆，同时也得到很多刻骨铭心的体会。

一要具备专业的业务知识。上门走访营销的模式，需要我们

营销人员具备良好的专业知识，为客户答疑解惑，无论是从贷款

准入条件、资料的供给、贷款产品的推荐，都必须了如指掌，才

能最大化的满足客户的需求。

二要具备充分的自信，获得客户的信赖。一名合格的营销员

首先要具备充分的自信，仅有对自我充满信心，才能把产品经过

流畅的语言介绍给客户。在营销产品的时候，我们要与客户交朋

友，与客户初次见面时的说辞十分重要，好的开场白往往是成功

的一半，在一些细节上的改变或许能够赢得客户的倾心。

三要在营销失败中学到新知识。常言道：“失败乃是成功之

母”，在营销过程中，很多时候我们都会遇到形形色色的客户，

所以即使失败了，也不要气馁。要从事情的根本去找原因：为什

么失败？是专业知识不到位？还是营销技巧不如人？避免下次

再犯同样错误。

以上几点是我外出营销的一些心得体会，我相信有付出就会

有成果，坚持就能获得胜利。仅有坚持不懈的付出，做到把握此

刻、向过去学习、着手创造将来，制定一个切实可行的计划，明

确目标，才能让福泉农商银行的明天更加辉煌。

银行营销心得体会2

我做客户经理已经快一年了，当初行里的领导把我安排到这

么重要的岗位，还特意安排我去哈尔滨学习，对此十分感激，下

方我就说说我在客户经理岗位中的一些做法：

一、维护客户要循序渐进。客户经理的工作方式就是透过打

电话主动联系客户来购买理财产品。但在我们和客户都十分陌生

甚至都没有见过面的状况下，如果直接向客户营销基金、黄金或

是保险，那么成功的概率十分低。我的做法是：在客户的定期存

款到期的时候对客户进行提醒并借这个机会向客户推荐理财产

品，这些产品的特点是风险低，期限短、收益固定，客户比较容

易理解。如果客户对这些产品有兴趣并且愿意来网点购买理财产

品，就利用和客户见面的机会作进一步的沟通和交流。如此反复

几次客户经理对客户就就应有一个比较深入的了解，包括客户的

风险承受潜力和投资偏好等，能够有针对性的向客户推荐产品，

同时向客户讲解一些理财知识和投资理念，引导客户将一部分资

产转移到基金、黄金等产品上来。对于新客户的营销要谨慎，一

旦没有赚钱甚至赔钱就很难进行二次营销了。

二、注重对理财知识的积累和财经信息关注。现阶段我们应

对的大部分客户对理财知识和相关的财经信息了解的都不多，客

户经理就就应在这些方面表现的专业一些，有利于增强客户对我

们的信任，进而完成营销工作。

三、营销策略要灵活多变。我们的很多客户在过去都有投资

失败的经历，比如投资基金被套，那我们就转变思路向他介绍黄

金；股票型基金被套就向他介绍债券型的；大盘指数基金被套就

向他介绍中小板基金或是QDII基金；如果以上投资产品都别套，

就换个人营销，原先是柜员A营销就换成柜员B，柜员B不行就

换成C…

再说说我队这个工作岗位的一些看法：

一、客户经理就应具备良好的沟通潜力以及人际交往潜力，

注重培养和客户之间的感情。此刻银行业的竞争越来越激烈，金

融产品同质化现象严重，同时随着电子银行的快速发展，物理网

点的分布对客户的影响也越来越小。这就造成了客户的资产放在

哪家银行都一样，买谁家的产品都一样。要想把客户留住就需要

感情来维系。

二、维护客户要用心。客户经理所应对的贵宾客户是一个相

对固定的群体，数量有限，要想持续地取得出色的业绩，需要经

常接触这些客户，多次向他们营销理财产品。这就要求客户经理

要取得客户的信任，包括职业道德方面和理财投资的潜力方面，

在维护客户的过程中要用心，使其资产保值增值，满足客户的理

财的需求。

以上是我在客户经理岗位工作一年来的一些心德体会，期望

在今后的工作中，透过自我的不断努力，将我行的高端客户维护

好、拓展好。

银行营销心得体会3

随着科技的进步，电子银行业务已成为金融机构争先创新扩

展的领域，电子银行产品在方便客户办理业务的同时，也大大减

轻了银行柜台压力，减少了不必要的开支。面对电子银行业务迅

猛的发展形势，真可谓是得电子银行者得天下。我们农信社要想

占得一席之地，就需要做到以下几点。

一、转变服务理念