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银行廉政风险点及防控措施表

一、廉政风险点

风险点描述

职务便利银行员工职务之便利可能导致

行为不端，例如贪污受贿、滥

权挪用、违规套取利益等。

内部勾结银行内部员工与外部利益相关

方勾结，实施违法违规行为，

例如内外勾结贷款、内外勾结

洗钱等。

信息泄露银行内部员工故意或无意泄露

客户隐私信息，导致客户权益

受损。

清洗黑钱银行被用于洗钱活动，如将黑

钱通过银行转账、购买理财产

品等方式进行合法化。

不正当竞争银行员工涉嫌参与不正当竞争

行为，例如向竞争对手提供非

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法交易信息。

不实披露银行以虚假、误导性的信息对

外披露，误导投资者、损害公

众利益。

违规操作银行违反相关法律法规规定，

如违规投资、违规承销、违规

融资等。

高风险业务银行从事风险极高的业务活

动，如高风险投资、高风险融

资等。

自我监管不力银行内部自我监管机制不健

全，监控不到位，容易导致廉

政风险产生。

外部环境不稳定银行所处的政治、经济、社会

环境不稳定，可能对银行产生

不利影响。

二、防控措施

1.建立健全内部监管机制

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