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银行外包管理制度范文

银行外包管理制度

第一章总则

第一条目的和依据

为规范银行外包管理工作，保障银行外包业务的安全、可控和

高效运行，根据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，

制定本制度。

第二条适用范围

本制度适用于银行在运营中对外部机构外包的业务管理。外包

业务包括但不限于资金清算、信息技术、客户服务、安保等。

第三条定义

1.银行：指符合《中华人民共和国银行法》等相关法律法规，

具备经营金融业务资质的银行机构。

2.外包：指银行将经营中的某些业务或功能委托给外部机构进

行处理的行为。

3.外包机构：指银行委托处理外包业务的具备相关专业能力和

经验的外部机构。

4.外包业务管理：指银行对外包业务的规划、执行和监控的全

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过程管理活动。

第二章外包机构选择和合作

第四条外包机构选择原则

1.依法合规原则：外包机构应具备合法的运营资质和相关经验，

在互联网信息安全、数据保护等方面符合国家法律法规的要求。

2.专业能力原则：外包机构应具备处理相应业务的专业能力和

技术实力。

3.风险控制原则：外包机构应具备较好的风险管理和响应能力，

能够提供完善的风险评估和风险防范方案。

4.安全保障原则：外包机构应具备良好的信息安全管理体系，

确保客户信息和资金安全。

第五条外包机构选择程序

1.确定需求：银行应明确外包业务的需求和目标，并制定外包

业务管理计划。

2.预备调查：银行应对候选外包机构进行初步调查，了解其业

务情况、经验和信用等信息。

3.筛选候选机构：银行应综合考虑外包机构的综合能力、信誉

和风险管理能力，确定候选机构名单。

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4.风险评估：银行应对候选机构进行风险评估，确保其能够满

足银行的风险控制要求。

5.合作协议：银行应与选定的外包机构签订外包合作协议，明

确双方的权责义务和业务流程。

6.监督检查：银行应对外包机构的业务运行情况进行监督和检

查，确保外包业务的安全和稳定运行。

第三章外包业务管理

第六条外包业务规划

银行应根据业务需求和战略规划，制定外包业务规划，明确外

包业务的发展方向和目标。

第七条外包业务执行

1.外包业务的执行应符合相关法律法规和合同约定，并定期进

行风险评估和现场检查。

2.外包机构应按照合同约定的服务内容和要求，履行相应的职

责，确保服务质量和安全性。

3.银行应与外包机构保持及时沟通，定期协商业务的调整和优

化，共同推动外包业务的高效运行。

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第八条外包业务监控

1.银行应建立外包业务监控体系，对外包业务的安全和稳定运

行进行监控。

2.监控内容包括但不限于外包机构的资产负债状况、风险管理

情况、运营数据等。

3.银行应定期对外包机构进行评估，发现问题及时整改和调整。

第四章风险防范和处置

第九条风险防范

1.银行应制定外包业务的风险防范策略和应急预案，明确分工

和责任。

2.外包机构应建立完善的风险管理体系，加强业务流程和数据

安全保护。

3.银行应与外包机构共同加强业务监督和风险防范措施，控制

风险