2023年中级银行从业资格之中级个人理财模考模拟试题(全优).pdf

2023年中级银行从业资格之中级个人理财模考模拟

试题(全优)

单选题（共30题）

1、（）是指以一个被保险人的生存为年金给付条件的年金保险。

A.个人年金

B.联合年金

C.最后生存者年金

D.联合及生存者年金

【答案】A

2、教育储蓄在非义务教育的各阶段最高存款额是（）万元。

A.2

B.4

C.6

D.8

【答案】A

3、下列选项中，属于外部渠道劳务培训教师的优点是（）。

A.培训具有针对性

B.培训经验丰富

C.责任心较强，费用较低

D.可以与受训人员进行很好的交流

【答案】B

4、下列关于理财规划书的描述，错误的是（）。

A.可帮助理财规划师做好工作，与客户无关

B.理财规划书需使用专业术语，但同时也要理财师能用通俗的文字做些介绍和

解释

C.理财规划书必须逻辑分明

D.理财规划书所包含的信息数据、分析结论和形式应前后一致

【答案】A

5、张翠花，从事传媒行业，45岁，离异，无父母，无子女，不打算再婚。目

前张翠花拥有净资产500万元。每年收入50万元，预计工作到55岁退休。近

期，张翠花与金融理财师程明进行了多次沟通。张翠花希望在55岁退休时拥有

600万元的退休金。按照张翠花的愿望，为了不影响其他生活开支与理财规

划，程明建议，张翠花可以从目前500万元净资产中分配40％用于退休规划，

每年再从50万元收入中拿出30％用于退休规划。金融理财师程明为张翠花制

定资产配置方案时，程明预先挑选了风险高低不等的一系列资产：一只股票型

基金(记为基金W)；一只公司债券(记为债券A)，票面利率为9．5％，10年

期，每年付息一次；一只国债(记为债券B)，票面利率为7．5％，10年期，每

年付息一次。

A.54626.41

B.54662.41

C.54666.41

D.55371.41

【答案】D

6、车辆损失保险责任中的碰撞责任，保险人需要承担（）

A.车辆和车辆装载货物与外界物体意外撞击造成的车辆的损失

B.自然灾害导致的损失

C.意外事故导致的损失

D.为减少和避免车辆损失所进行抢救行为导致的合理费用

【答案】A

7、在理财规划书制作过程中的的综合理财规划建议环节，理财师需要对客户当

前关心的家庭财务问题做出明确的诊断和建议，并且在此基础上，为客户设定

未来（）的家庭主要支出预算。

A.半年

B.一年

C.三年

D.五年

【答案】B

8、李某是名富商，有3个弟弟，其父亲健在。李某年轻时经历过两段婚姻史，

与两任配偶各生个了一个女儿，目前与第二任配偶一起生活。另外他还有一个

非婚生儿子。某日李某突然被检查出罹患癌症，为了避免家庭财产纠纷，他打

算对自己咨询了理财师。

A.订立遗嘱可以避免继承纠纷

B.遗嘱的订立方式为自书遗嘱、代书遗嘱，也可以是口头遗嘱

C.遗嘱没有涉及的部分财产需要通过法定继承的方式来进行分配

D.遗嘱中的财产可以是李某现任妻子的个人财产

【答案】D

9、代书遗嘱应当有（）以上的见证人在场见证。

A.2个

B.3个

C.4个

D.5个

【答案】A

10、综合理财服务中，客户和商业银行之间是（）关系。

A.法定代理

B.委托代理

C.信托

D.借贷

【答案】B

11、伤残的一次性赔偿金按以下标准支付：一级伤残的为赔偿基数的（）倍。

A.12

B.16

C.1820

【答案】B

12、李刚的父亲早逝，立下遗嘱给他留下20万元遗产。三年后，李刚的母亲带

着他再嫁给王某。此时李刚的姐姐已经出嫁，并未与王某形成抚养关系，而李

刚由王某抚养至成人，李刚与母亲一直与王某住在一起。十五年后，王某去

世，留下夫妻财产共60万元，王某的前妻带着王某的儿子王林向法院申请对王

某遗产的继承权。

A.0

B.3.33

C.10

D.6.67

【答案】B

13、人身保险新型产品与传统保障型产品的区别在于人身保险新型产品的保费

中含有（）。

A.投资保费

B.风险保费

C.纯保费

D.附加保费

【答案】A

14、下列项目中，不允许抵扣进项税额的是()。

A.一般纳税人委托修理设备支付的修