反洗钱技能知识竞赛测试题.docx

一、填空题〔10分，每空0.5分，共计10题〕

1、反洗钱法所称反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐惊活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依据本法规定实行相关措施的行为。

2、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。。

3、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，刚好以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。

4、金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部限制制度的有效施行负责。

5、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上〔含5万元〕、外币等值1万美元以上〔含1万美元〕的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额交易

6、金融机构供应保管箱效劳时，应理解保管箱的实际运用人。

7、20214月18日，习近平总书记在召开中央全面深化改革指导小组第三十四次会议时强调：完善反洗钱、反恐惊融资、反逃税监管体制机制，是建立中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容。

8、自然人客户的“身份根本信息〞包括客户的姓名、性别、国籍、职业、居处地或者工作单位地址、联络方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

9、交易记录，自交易记账当计起至少保存5。

10、金融机构觉察或者有合理理由疑心客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进展的交易及洗钱、恐惊融资等犯罪活动相关的，不管所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

二、单项选择题〔20分，每题1分，共计20题〕

1、中国人民银行对金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法(中国人民银行令〔2021〕第2号发布)进展了修订,自〔B〕起施行。

A、20211月1日B、20217月1日

C、20216月1日D、20216月31日

2、金融机构应当在大额交易发生之日起〔B〕个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

A、3B、5C、10D、15

3、金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其〔C〕负责。

A、精确性B、完好性C、有效性D、前瞻性

4、恐惊活动组织及恐惊活动人员名单调整的,金融机构应当立即开展〔B〕,并按前款规定提交可疑交易报告。

A、行政调查B、回溯性调查C、针对性调查D、全面性调查

5、金融机构应当依据完好精确、平安必威体育官网网址的原则,将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理状况的工作记录等资料自生成之日起至少保存〔C〕。

A、1B、3C、5D、10

6、义务机构应当至少设置初审和复核两个岗位;复核岗位应当〔D〕复核初审后拟上报的交易,并()对初审后解除的交易进展复核。

A、按合理比例逐份B、按合理比例按合理比例

C、逐份逐份D、逐份按合理比例

7、义务机构提交可疑报告后,应当对相关客户、账户及交易进展持续监测,仍不能解除洗钱、恐惊融资或其他犯罪或活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变更的,应当自上一次提交可疑交易报告之日起〔B〕提交一次接续报告。

A、每一个月B、每三个月C、每六个月D、一

8、中国反洗钱监测分析中心觉察金融机构报送的涉嫌恐惊融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的〔B〕补正。

A、3个工作日内B、5个工作日内

C、7个工作日内D、10个工作日内

9、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由〔D〕报告。

A、开户机构B、发卡机构C、收单机构D、办理机构

10、中国人民银行设立(B),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构

11、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经实行符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未实行符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由〔C〕担当未履行客户身份识别义务的责任。

A、第三方机构B、人民银行C、金融机构D、客户

12、反洗钱法规定的临时冻结时间不得超过〔C〕

A、12小时B、24小时C、48小时D、7天

13、金融机构有以下〔A〕行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。

A、未依据规定履行客户身份识别义务

B、未依据规定建立反洗钱内部限制制度

C、未依据规定对职工进展反洗钱培训

D、未依据规定设立反洗钱特地机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

14、以下不属于洗钱的上游犯