银行从业基础知识 (13).pdfVIP

1.境外机构开立人民币结算账户所需证明文件包括（ABC）

A：境外机构在境外合法注册成立的证明文件原件

B：在境内开展相关活动所依据的法规制度或者政府主管部门的批准文件原件

C:法定代表人、单位负责人的有效身份证件原件

D:相关政府部门出具的同意开立银行账户的批复原件

2.公司业务经营部门对于境外机构开户资料真实性的审核可根据客户的类型、注册地、风

险等因素，釆取（）等方式。（ABCD）

A：公证

B:第三方鉴证

C:委托海外分行见证

D:实地验证

3.境外投资者办理外商直接投资人民币结算业务，与投资项目有关的人民币前期费用资金

和X过利润分配、清算、减资、股权转让、先行回收投资等获得的用于境内再投资人民币

资金应当按照专户专用原则，分别开立（）和（）存放，账户不得办理现金收付业

务。（CD）

A：基本存款账户

B:一般存款账户

C:人民币前期费用专用存款账户

D:人民币再投资专用存款账户

4.境外投资者办理前期费用向境内人民币银行结算账户的支付，除提供支付凭证外，还应

提供()等材料，基层营业机构应在审核材料后为其办理。（ACD）

A：支付命令函

B:纳税证明

C:资金用途说明

D:资金使用承诺书

5.银行对于境外机构人民币银行结算账户资金的收付的真实性和合法性应进行严格审核,

并确保收入及支出在规定的范围内，收入范围包括(ABCDE)

A:跨境货物贸易、服务贸易、收益及经常转移等经常项目人民币结算收入

B:政策明确允许或经批准的资本项目人民币收入

C:跨境贸易人民币融资款项

D:账号孽生的利息

E:从同名或其他境外机构境内人民币银行结算账户获得的收入

6.银行对于境外机构人民币银行结算账户资金的收付的真实性和合法性应进行严格审核,

并确保收入及支出在规定的范围内，支出范围包括(ABCD)

A:跨境货物贸易、服务贸易、收益及经常转移等经常项

目的境内人民币结算支出

B:政策明确允许或经批准的资本项目人民币支出

C:跨境贸易人民币融资利息及融资款项的归还

D:银行费用支付

7.各分行应X过大额支付系统办理境外机构人民币银行结算账户和境内机构之间的跨境

资金收支，并在汇款指令X易附言中注明款项的用途。在办理经常项目人民币资金划转时，

暂使用大额支付系统（）和（）。（AB）

A:60-出口贸易结算

B:62进口贸易结算

C:70-内地机构境外发行债券结算

D:71-内地机构境外发行债券兑付

8.据境外机构客户的风险程度采取相应的反洗钱、反恐怖融资措施。按照《金融机构大额

X易和可疑X易报告管理办法》的相关规定报告大额X易和可疑X易，其中应当向中国反

洗钱监测分析中心报告的大额X易包括：（ABCD）

A:单笔或者当日累计人民币X易20万元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑

换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B:法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款

项划转

C:自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以

上款项划转

D:X易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境X易

1.柜员应规范操作抹账X易，以下属于违规抹账行为的有：（ABC）

A．缺少客户签名确认

B．在未核实的情况下进行涉及第三方业务的抹账

C．抹账原因与实际情况不符

D．在客户到场并确认的情况下抹账

2.以下属于超越制度规定和服务界限代办会计业务的行为的是（ABCD）

A．在账户开户和网银开户环节由客户经理代办

B．开户资料由客户经理提X（含预留印鉴卡）

C．提供的证件均为复印件

D．支行内部人员领用X回开户资料，代领USBKEY

6.以下操作属于违规行为的是（ABCD）。

A．日间发现短款且查找无果，支行未向上级机构报告且未当日将错款按规定进行挂账处理，

而是由柜员暂赔后联系客户退款

B．日终款箱已X接给押运公司后再进行款箱寄库、现金、有价单证及凭证轧账等X易

C．日终时柜员忘记扎帐及签退导致机构不能关门，故找其他员工帮忙签退

D．质押业务未作解除X易导致支行表外账实不符，日终时发现