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2024年初级银行从业资格之初级风险管理能力测试

试卷B卷附答案

单选题（共45题）

1、反洗钱有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在()。

A.金融风险和操作风险

B.市场风险和法律风险

C.金融风险和法律风险

D.市场风险和操作风险

【答案】C

2、商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理赔作为操作风险的缓释

因素，但保险的缓释程度最高不超过操作风险监管资本要求的（）。

A.20%

B.50%

C.25%

D.8%

【答案】A

3、（）针对特定时段，计算到期资产(现金流入)和到期负债(现金流出)之

间的差额，以判断商业银行在未来特定时段内的流动性是否充足。

A.流动性比率或指标法

B.现金流分析法

C.缺口分析法

D.久期分析法

【答案】C

4、（2021年真题）假设其他条件不变，下列关于商业银行利率风险的表述，

正确的是（）

A.以3个月Libor为参照浮动利率债券，其债券利率风险为0

B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

D.购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

【答案】B

5、（2020年真题）商业银行通过银团贷款的方式来降低风险的做法属于（）

管理策略。

A.风险转移

B.风险分散

C.风险对冲

D.风险补偿

【答案】B

6、根据当前监管要求，商业银行资本充足率中的风险加权资产覆盖范围包括

()。

A.信用风险、市场风险、操作风险

B.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险

C.信用风险、流动性风险

D.信用风险、市场风险

【答案】A

7、风险监管的主要内容不包括()。

A.建立银行风险的识别、计量、评价和预警机制，建立风险评价的指标体系

B.建立高风险银行类金融机构的判断和救助体系

C.准备风险为本的现场调查

D.建立应对支付危机的处置体系

【答案】C

8、下列属于战略风险识别微观层面上的是(?)。

A.建立企业级风险管理信息系统

B.高级管理层必须全面、深入地评估决策中可能潜藏的战略风险

C.岗位工作人员恪守风险管理政策和指导原则

D.资产组合中存在高风险、低收益的金融产品

【答案】C

9、（2018年真题）从保护存款人利益和增强银行体系安全性的角度出发，银

行资本的核心功能是（）。

A.吸收损失

B.降低风险

C.获取收益

D.提供贷款

【答案】A

10、下列关于风险分类的说法，错误的是()。

A.按商业银行的业务特征及诱发风险的原因可以将商业银行面临的风险划分为

信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风

险以及战略风险八大类

B.按损失结果可以将风险划分为纯粹风险和投机风险

C.按风险是否能够量化可以将风险划分为系统性风险和非系统性风险

D.按风险事故可以将风险划分为经济风险、政治风险、社会风险、自然风险和

技术风险

【答案】C

11、以下对商业银行风险管理的主要策略，说法错误的是（）。

A.风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法

B.风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况

C.风险转移包括保险转移和非保险转移

D.在现代商业银行风险管理实践中，风险规避主要通过对风险承担的价格补偿

来实现

【答案】D

12、如果一个资产期初投资l00元，期末收入150元，那么该资产的对数收益

率为()。

A.0.1

B.0.2

C.0.3

D.0.4

【答案】D

13、巴塞尔委员会于()公布了第三版《加强银行公司治理的原则》。

A.2006年

B.2010年

C.2013年

D.20115年

【答案】B

14、在影响操作风险的因素中，交易／定价错误属于内部流程类的因素。它是

指（）。

A.银行结算支付系统失灵

B.未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误

C.银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价

D.与市场上同类金融产品不相匹配

【答案】B

15、最常用的风险事前控制手段是()。

A.限额管理

B.风险定价

C.制定应急预案

D.风险转移

【答案】A

16、（2018年真题