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银行合规风险管理工作实施方案3篇

银行合规风险管理工作实施方案

为了提高XX农行全体员工的合规经营意识，提升合规

风险管理水平，培育良好的内部控制合规文化，保障XX农

行各项经营活动持续协调发展，根据《关于印发的通知》(辽

银监发[2009]1号)文件要求，按照《中国农业银行XX省分

行工作三、五、十年发展规划》及2009年初XX农行全省工

作会议精神，结合XX农行合规风险管理工作实际，制定本

实施方案。

一、加强合规风险管理，促进XX农行持续有效发展

合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则，

可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的

风险。而推进合规风险管理、加强内部控制，是提高XX农

行经营效益，保证XX农行持续健康发展的必由之路。

近年来，XX农行的合规风险管理工作有所进步，但与其

他商业银行相比，XX农行的内控水平相对较低，基础管理比

较薄弱，经营效益很不理想。合规文化尚未形成，特别是二

级分行以下机构合规风险管理意识淡薄，重经营、轻管理思

想严重，致使基层行的合规风险管理工作，发展的很不平衡。

造成XX农行近年来案件数量、发案金额据高不下，违规问

题层见迭出，如不及时扭转，不仅对XX农行本身的生存和

发展造成威胁，而且对当地市场经济的发展和社会经济的稳

定也将产生不利影响。因此，XX农行将制定《中国农业银行

XX省分行内控合规管理工作三、五、十年发展规划》，确定

牵头部门，建立合规风险管理机制，明确合规风险管理责任、

义务，整合各部门、各机构间的控制边界，形成齐抓共管的

局面，促进XX农行经营工作持续有效的发展。

二、设计合规风险管理体系架构，确定总体工作目标

推进XX农行合规风险管理工作的主要目标是，以科学

发展观为指导，以《商业银行合规风险管理指引》为纲领，

以农总行《风险合规管理工作3510中长期发展规划》为蓝

图，完善XX农行系统合规风险管理机制，整体设计出与股

份制银行运行机制相适应的内控合规管理体系架构，确保各

级行的内部控制逐步严密，合规文化建设日趋成熟，员工从

业行为规范准确，激励考核机制相对科学，违规、违章问题

逐步减少，违法案件得到遏制，大案要案得以杜绝，同业竞

争能力持续增强，使全辖14个二级分行和51个一级支行的

合规风险管理工作上一个新台阶，保障XX农行全年工作目

标得以顺利实现。

三、坚持三项原则，确保合规风险管理工作的整体推进

(一)坚持“自我提高，主动完善”原则。

推进XX农行各分支机构合规风险管理工作，旨在引导、

督促各级经营行领导和员工，认识合规风险管理在业务操作

和经营发展中的约束作用，自觉加强合规风险管理，提高抵

御风险的自我免疫能力。XX农行各级管理部门和基层营业机

构是全辖合规风险管理的主体，是提高合规风险管理有效性

的关键所在。因此，在推进全辖合规风险管理工作中，就是

要发挥各级领导和全体员工的积极性和主动性，主要通过

“自我提高，主动完善”实现合规风险管理目标。

(二)坚持“借鉴经验，汲取教训”原则。

加强合规风险信息的交流与反馈，对于提高全行员工的

合规意识和风险意识具有重要作用。XX农行所辖14个二级

分行和51个一级支行，在风险防范和内控管理上各有长短，

内控合规部门要善于发现问题，即要总结和推广好的经营行

合规风险管理工作的经验和成果，发挥合规风险管理成效显

著的基层经营行的“典型示范”作用，又要汲取个别行内控

管理失之与软弱而引发案件的沉痛教训。

(三)坚持“因地制宜、分类指导”原则。

根据XX农行3510发展规划，结合各经营行的合规风险

管理工作的实际情况，有针对性的对不同行实施分类指导，

注重推进合规风险管理工作的效率和效果。

四、合规风险管理工作的主要任务及措施

XX农行按照银监会《商业银行合规风险管理指引》的要

求，结合XX农行3510发展规划，制定目标明确，切实可行

的合规风险中长期发展规划。XX农行将结合自身在合规方面

的现实情况，完善合规风险机制，加强合规风险宣传、培训，

严肃处理违规，违法责任人，形成完善的合规风险管控机制。

建立合规风险管理组织架构，健全合规风险管理体

系。

根据中国农业银行股改工作部署，成立合规部，统一牵

头负责全行的内控合规工作，按照“两级机构