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银行全面合规经营检查方案银行合规活动方案

银行全面合规经营检查方案随着我行经营规模的不断壮

大，为进一步提高我行的可持续经营能力，加强全员风险合规意

识，坚决守住经营底线，形成“审慎经营、稳健运行”的合规文

化氛围。我行结合自身实际情况，组成检查领导小组，对青岛平

度惠民村镇银行的各项经营活动开展全面检查，具体方案如下：

一、组织领导

组长：

副组长：

成员：

二、检查方式

本次检查将依据

银行各项规章制度，对各网点实行现场检查。涉及到信贷业

务调查的，将逐笔逐户上门核对调查。

三、检查范围

检查范围：对总行各部室及各支行网点的所涉及经营活动进

行全面检查。包括：内部管理、柜面核算、信贷资产、其他资

产、管理环节以及安全保卫等。

四、检查目的

通过本次检查，及时发现经营和管理中的不足，扬长避短，

及时弥补漏洞。对检查中发现的问题实行边整改边评估再整改的

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工作机制，坚决打好防范化解重大风险的攻坚战，全面增强员工

遵纪守法合规意识，切实守住风险底线、合规经营、达到可持

续发展。

五、检查时间

本次检查时间自

至日结束，根据实际检查情况确定具体时间，时间服从质

量。本次检查将留存底稿，形成检查报告。

六、主要检查内容

（一）柜面运营

1.现金业务及现金库房的管理

（1）库房管理是否合规，是否执行双人同进同出；

（2）库存现金是否帐实相符，现金是否按券别、残损程度分

类管理，有无白条抵库现象；

（3）库管员与其他柜员及押运公司交接手续是否完善、是否

相互签字确认并及时登记交接登记薄；

（4）金库钥匙及密码管理是否合规；备用钥匙及密码是否按

规定管理；

（5）是否存在超库存现象，现金调剂是否及时，是否有在途

现金和在途重空凭证，是否执行换人复核制度；

（6）相关责任人是否按规定频率进行查库，查库内容是否全

面、真实、详尽；

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（7）有价单证及抵质押物品是否入库保管，帐实簿是否相

符，出入库手续是否合规，是否全部纳入表外核算；

（8）现金收付业务的操作是否符合规定，大额取现是否执行

预约、审批制度；

（9）票币兑换和整点是否符合规定，残损币兑换是否摆放柜

台残币兑换指示牌及张贴宣传单等；

（10）假币收缴工作是否符合规定，是否执行两名以上工作

人员持证收缴假币、收缴程序是否合规，是否有且妥善保管假币

印章、假币收缴凭证、按时登记收缴假币登记簿且及时上缴假

币、是否摆放假币收缴指示牌、张贴反假币宣传单等；

2.重空凭证及重空凭证库房的管理

（1）重要空白凭证账簿实是否相符，是否按规定及时入库保

管，是否严格执行“章证分管”制度；

（2）是否存在重要空白凭证预先加盖印章现象；

（3）其他未入综合业务系统的重要空白凭证是否按规定纳入

表外科目核算，是否及时登记重空凭证登记簿；

（4）重要空白凭证库房是否按管理的规定，库房管理是否合

规；

3.柜员的管理

（1）柜员级别的设置及操作权限是否符合规定，是否做到分

工明确、职责清晰，相互制约。

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（2）日常业务是否按规定进行授权，是否存在违规、超限授

权现象；授权时是否认真审查凭证并了解所授权的业务，大额现

金收付授权时是否核验有效身份证，是否卡把并清点散把现金；

（3）柜员临时或因故离柜，是否退出操作界面，是否收妥

章、证、现金及当日凭证；4.会计档案及库房的管理会计档案

库是否由专人保管，档案品是否及时入库、是否分类管理，库房

是否达到“五防”和“五无”的标准，有无存放与档案无关的其

他物品；5.印章管理

（1）业务印章的刻制、领取、下发、