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银行财务自查报告(5篇)

银行财务自查报告1

一、人员配备情况

为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经

理一名，该人员已通过××银行总行的理财经理资格考试、并取

得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保

险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。

鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已

全面杜绝。

二、销售流程

支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、

投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，

并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》

（以下简称《评估报告》），理财经理根据其评估结果，向客户推

荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，

交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，

《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发

现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补

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交给支行主管审核。

在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结

构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作

出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资

料均填写完整。

三、资料档案保存

20xx年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合

同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，

入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年

内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》

建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客

户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于

今天下班前完成建表装订工作。

四、今后工作计划

支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品，但

本次自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中

整改。在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步

规范商业银行个人理财业务有关问题的.通知》的精神，合规销售、

定期开展个人银行理财业务自查工作，保证银行理财业务的健康、

规范发展。银行财务自查报告2

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为切实有效地做好我单位必威体育官网网址管理工作,确保党和国家秘密

的安全,确保政令畅通,按照市委办公室、市政府办公室《关于在

全市组织开展专项必威体育官网网址检查的通知》的要求，我单位立即行动，

认真按照规定对必威体育官网网址工作进行了专项检查，并将自查情况报告如

下：

一、强化领导，全面落实必威体育官网网址工作责任。

为加强对必威体育官网网址工作的领导，我单位根据实际情况，明确了保

密工作分管领导和直接责任人。由必威体育官网网址工作直接负责人负责涉密

文件的接收、整理、归档和销毁等工作。为确保各项措施落实到

位，我们将必威体育官网网址工作列入了个人的岗位目标责任制考核范围，作

为年终评先奖优的重要内容，极大地增强了全体工作人员的必威体育官网网址

责任感。

二、多措并举，全力确保涉密信息安全。

一是加强计算机管理工作。

指定专人从事计算机必威体育官网网址管理工作，所有计算机都设置了开

机密码，并能作到定期更换，同时明确非涉密单机不得处理涉密

信息。对于计算机磁介质（软盘、U盘、移动硬盘等）的管理，采

取专人保管、涉密文件单独存放，严禁携带存有涉密内容的磁介

质到上网的计算机上加工、贮存、传递处理文件，形成了良好的

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安全必威体育官网网址环境。

二是落实必威体育官网网址制度，严格规范管理。

认真贯彻执行上级必威体育官网网址部门的有关规定和要求，全面执行《保

密法》、《国家秘密载体必威体育官网网址管理规定》及其它的规章制度，涉密

文件在收发、传阅、使用、保管和清退等各个环节做到登记明确、

手续清楚，不擅自扩大知悉范围。对文件及必威体育官网网址废资料回收销毁

工作做了具体要求，严格落实涉密信息废资料的登记销毁程序。

严格涉密信息流转的规范性，对上网信息严格审查、严格控制、

严格把关，做到“上网信息不涉密、涉密信息不上网”。

三是加大督促检查力度，堵塞管理漏洞。

了对计算机及其网络必威体育官网网址工作的督促检查，采取自查与抽查

相结合，常规检查与重