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年经典反洗钱自查报告范文5篇

将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。那反洗钱自查报告该怎么

写呢?以下是为大家收集整理的反洗钱自查报告的全部内容了，仅供

参考，欢迎阅读参考!希望能够帮助到您。

2019年经典反洗钱自查报告范文(一)

接行总部关于lt;lt;中国人民银行关于专项检查商业银行反洗

钱工作的通知gt;gt;的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开

全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下:

一.组织机构建设情况.

我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专

门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告.

二.反洗钱内控制度建设情况

支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗

钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能

在日常工作中保持较高的警惕性.

三.客户尽职调查情况.

对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检

查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,

法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账

户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以

开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户.

四.大额和可疑交易报告情况.

对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报

表向上级管理机构报告.

五.账户资料及交易记录保存情况

我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资

料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整.

六.对当前反洗钱工作的建议.

(1).金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,

使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件

100%的鉴别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生.

(2).建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,

加快对洗钱犯罪的打击速度。

2019年经典反洗钱自查报告范文(二)

一、组织机构建设情况。XX年，我社成立了以社主任为组长、副

主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小

组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小组

办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交

易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺利开展。

二、反洗钱内控制度建设情况。XX年，我社根据上级有关文件精

神，组织制定了《***市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案》、

《***市***农村信用社二oo三年反洗钱工作计划》(***[XX]022号)，

对反洗钱做了全面部署，在全社范围内大力开展反洗钱工作;之后，

我社又先后起草、印发了《***市***农村信用社反洗钱规定》、《***

市***农村信用社反洗钱工作岗位职责》，对反洗钱工作领导小组及其

内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检

查，确保反洗钱工作的深入开展。

三、客户尽职调查情况。根据要求，我社对XX年3月1日至XX年

3月31间开立的帐户进行检查，检查个人帐户55户、单位帐户110

户，检查提供金融服务交易笔数365笔，其中存款业务135笔，结算

业务220笔，其他业务10笔。一是各网点基本能够建立客户身份登

记制度，按照”了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查

客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性;二是

能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、

经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及

账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交

易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息

资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件

不符合要求、数留存资料不完整的帐户。

四、大额和可疑交易报告情况。XX年3月1日至XX年3月31间，

我社大额交易笔数9489笔，大额交易金额995198万元：存款业务

5137笔，金额712108万元，其中存款2987笔，金额593496万元，

取款2150笔，金额118612万元;结算业务4352笔，金额283090万

元，其中汇票56笔，金额14586万元，支票4296笔，金额268504

万元。

我社基本能按照”一个