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银行合规风险部工作总结

银行合规风险部工作总结1

长期以来，银行业都是一个高风险的金融行业，在经营管理过程中时刻与

风险相伴，这就要求我们时刻把合规管理、守法经营放在首位，建立有效的合

规风险管理体系，严格执行业务操作规范，在企业内树立工作人员合规操作的

理念，形成守法经营的良好氛围。

但目前金融业在守法合规管理方面仍存一些不容忽视的问题：部分员工守

法合规意识淡薄，一些违规问题屡查屡犯，导致案件时有发生，给银行自身带

来了极大的负面影响。从近几年金融系统发生的案件可以看出，违规经营是造

成风险隐患的最主要原因。

“十案九违章”，有法不守，违规操作，监督不力，都反应出银行内控管

理上的漏洞。“千里之堤，溃于蚁穴”，纵观银行案件的形成与发生，大多是

由日积月累的违规操作造成的，沉痛的教训一次次警示我们，要真正防止相应

案件的发生，就要有规章制度作保障，而制度的关键在于落实，不落实就是一

纸空文。上级部门曾多次强调：要切实防止有法不守、违规操作的现象。只有

严格落实各项规章制度，树立职工合规操作的理念，才能规范有据、惩治有

章，达到在严格的规章制度面前无法犯罪，在健全的监督机制下不能犯罪的效

果。

业务发展和风险控制，是银行业永恒不变的话题。随着市场的逐渐发展，

在追求控制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险——合规风险的重要性

开始显现出来。合规风险在风险控制中具有基础和核心的作用，合规风险不仅

从根本上给了银行风险控制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风

险和信用风险起到了指引作用。

一、树立合规经营意识。

首先，加强合规经营，是防范操作风险的需要。开展合规经营对规范操作

行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。其次，合规经营

是完善我行制度体系的需要。金融机构赖以生存的质量效益源于依法合规经

营，源于每条业务线的每个环节，源于每个岗位的每位员工。因此，我行的发

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展要以合法合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。第三，合规经营是

落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。在发展开拓业务和同业竞争中，

只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证我行的健康可持续

发展。

二、构建和完善金融合规制度体系

（一）建立健全各项制度。没有规矩不成方圆，制度是实现企业经营和管

理目标的行为准则。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基

层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订。

（二）认真执行各项制度。制度是要强制硬性执行的，保证其各方协调运

转和全方位安全的基本法则，它不同于道德准则，不是规劝、倡导，而是必

须。就目前迫切需要完善建设的就有建设强有力的合规体制，建立有效的合规

风险管理体系，就必须要有制度作保障，用制度引导各岗位人员的行为，使广

大员工明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识到违反规

章制度操作规程的危害性。

三、建立有效的监督、激励、奖惩机制

（一）要使合规制度的执行有效，必须建立行之有效的监督和举报机制，

倡导自觉、主动的监督意识。要建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体

系，强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。

（二）银行要建立正向激励机制，将内控管理成效与考评机制相结合，考

核机制中要体现内控合规的重要性，采用全面评估方法实施绩效考核，对遵守

制度表现好的给予加分，合规管理做得不好的给予减分，报告重大合规风险有

功者给予奖励。对内控制度执行好的部门和个人予以表彰和奖励，使内控管理

优秀人员感受到成就感，起到带动辐射作用，激发管理人员奋发向上的内在动

力，进而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。

四、建立企业合规文化

（一）合规风险管理不仅体现在完善的合规制度，也要求建立强力的合规

文化。合规文化是指企业内部自上而下的所有

从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的

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一种氛围与机制。合规文化是合规风险管理重要环节，它的意义体现在从制度

和意识层面上防范人为故意导致的风险。

（二）风险无小事，合规心中留。开展合规文化教育活动对规范操作行

为，遏制违法违纪和防范案件发生