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XX银行柜面综合业务系统柜员管理办法

第一章总则

第一条为规范柜面综合业务系统柜员（以下简称柜员）的操作

和管理，明确柜员职责与权限，达到优化劳动组合，简化操作环节，

提高工作效率，改善服务质量，加强内部管理和风险防范，现结合

我行实际情况，制定本办法。

第二条本办法所称柜员是指凡在柜面综合业务系统中拥有一

定权限直接和间接为客户提供服务的各类操作人员和管理人员，包

括业务柜员、非业务柜员、管理柜员和审批人员。

第三条本办法适用于XX银行各营业网点及使用柜面综合业务

系统的各业务管理部门。

第二章基本规定

第四条柜员应热爱本职工作，工作责任心强，廉洁奉公，忠于

职守，具有良好的职业道德,熟练掌握各项内部管理制度和业务操作

规程，能够坚持按制度办事。

第五条业务柜员上岗前，应进行全面业务培训，保证柜员能够

熟练掌握各项业务知识和操作技能，为客户提供优质、高效的服务。

第六条审批人员应在柜面综合业务系统中设置与其管理职务、

级别相对应的权限，行使会计业务审批和管理的权限。

第七条柜员操作代码由各层级管理柜员在综合业务系统柜员

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管理模块审批确认后，由系统自动生成柜员操作代码。每个柜员只

能拥有一个操作代码，操作代码必须由柜员本人使用，不得交与他

人使用，日间临时离岗须锁屏或退出系统，严禁串用或混用操作代

码。

第八条柜员角色变更必须由管理柜员在综合业务系统柜员管

理模块进行调整后生效（库管员除外），每个营业网点每日只能有一

个柜员添加一个临时库管员附加角色。

第九条柜员登录系统原则上使用指纹登录方式，对于指纹采集

不成功等特殊情况可使用密码登录，但需报总行备案。

第三章柜员角色及职责

第十条综合业务系统柜员角色分为业务柜员、非业务柜员、管

理柜员和审批人员。

（一）业务柜员是指在综合业务系统具有业务操作权限，直接

或间接为客户办理业务的操作人员。业务柜员分为对公低柜柜员、

对私低柜柜员、综合柜员及库管员等，由能够熟练掌握各项业务知

识和操作技能并且取得上岗资格的人员担任。

1.对公低柜柜员是指在营业网点敞开式办公区办理对公客户的

开户、转账存取款、汇款、支付结算等业务。

2.对私低柜柜员是指在营业网点敞开式办公区办理对私的零余

额开户、转账、特殊业务及销售理财、保险、基金等业务。

3.综合柜员是指在营业网点封闭式办公区办理对公、对私及其他

各种现金和非现金等业务。

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4.库管员是指营业网点在封闭式办公区和各分行清算中心设置

的现金和凭证管理人员。各营业网点可设置专职库管员，也可设置

临时库管员，但分行清算中心必须设置专职库管员。

（二）非业务柜员是指在综合业务系统只具有业务查询权限，

不能经办柜面业务的人员。非业务柜员需经柜员所在部门有权人批

准的指定人员担任。

（三）管理柜员是指在综合业务系统柜员管理模块中负责对综

合业务系统柜员进行操作代码的设置、调整及指纹采集的人员。管

理柜员分为总行、分行、支行、网点四个级别。

1.总、分行级管理柜员。总、分行级管理柜员分别由总、分行会

计结算部门人员担任，每个部门至少设置2名管理柜员。

2.支行级管理柜员。支行管理柜员由支行会计结算部（未设会计

结算部的由行使会计结算部管理职责的部门）人员担任。支行级管

理柜员分两种情况进行设置，一种是只设置主管行长；另一种是除

主管行长外，另外至少再设置2名管理柜员。

3.网点级管理柜员。网点级管理柜员由网点负责人担任（未设营

业网点负责人的，可由网点授权员担任）。

4.除网点级管理柜员在柜员管理模块具有发起权外，其他级别人

员均同时具有发起权和审核权，但不能对本人发起的业务进行审核。

（四）审批人员是指对超出业务柜员权限的各项业务进行审批

的人员。审批人员由能够熟练掌握各项业务知识和操作技能，并且

具有相对应的业务资格等级的网点授权人员和网点负责人、支行会

计部门主