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银行法律风险培训心得

篇一：银行合规心得体会

银行合规心得体会

古人云：无规矩不成方圆。规矩是人类生存与活动的前

提与基础，人们总是要在规与矩所成形的范围内活动。世间

万事万物都有规矩，小到日常生活，大到国家大事。家有家

规，行有行规，国有国法。不论做什么事情都有它应有的规

则、规定，人们都要应该按照规定规则去办。

合规是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的

首要条件，是我们每一个员工都必须履行的职责，同时也是

保障自己切身利益的有力武器。对于合规，有以下两点认识：

一是提高认识，保持头脑清醒。在严控案件风险的高压

态势下，我们必须清楚的认识到，风险防控能力的提高是一

项长期的工作，案件防控是一项长期的任务，必须将其纳入

日常管理，天天防，天天讲，时刻保持清醒头脑，时刻保持

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警钟长鸣，时刻关注风险隐患。银行本身就是高风险行业，

必须把风险防范放在第一位，要充分认识到社会的复杂性和

银行经营风险的普遍性，认识到遵纪守法、合规操作的重要

性，认识到合规风险管理是每一名员工的职责，深刻理解风

险防范是银行发展永恒的主题。了解和掌握合规知识，提高

对合规风险管理重要性的认识和理解，确保合规风险管理切

实有效。

二是加强学习、提升合规意识。身为网点一线员工，切

实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台

服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，

我深知临柜工作的重要性，在临柜工作中，我始终坚持要做

一个“有心人”，虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理

业务，热心对待客户。同时了解各项规章制度

和业务流程，逐步提高了我们的法律意识和合规操作意

识，牢记“十严禁”，不折不扣地把好各项基本制度落实到

每一个环节，做到令行禁止，遵章守纪，合规操作，做到防

范案件风险与发展业务同等重要，既要重视业务发展也要加

强风险防范

作为一名普遍员工，我应该在日常工作中将合规管理真

正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从

每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最

终养成良好的工作习惯。

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篇二：银行案件防控学习心得体会

银行案件防控学习心得体会

近期，我行开展了银行案件防控学习活动，通过观看视

频，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了

更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，

也是我对此次学习活动的一个理性的认识。

近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形

势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究

原因主要是由于与以下几方面：一、是员工法纪意识差，教

育乏力。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。银行网点众多、面

广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、

制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为

形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思

想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观

念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，

大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。

二、是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分银行注

重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不

到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业

务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有

的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。三、稽核检查图形式、

走过场、监督乏力。一方面稽核检查力量相对薄弱，对银行

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网点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；

另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核

检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的

问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化

无。有些事情虽然发现了，也下达