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银行理财营销成功案例

商业银行理财产品的推出和发展,一方面拓宽了投资者的投资渠道,

满足了投资者对于资产保值增值的需求,另一方面有利于银行缓解资金

压力、增加中间业务收入,扩大市场份额。以下是店铺为大家整理的关

于银行理财营销成功案例，欢迎阅读!

银行理财营销成功案例1：

渤海银行渤鑫27号理财产品和农银汇理增强收益债券型证券投资

基金在“中国金融创新奖”评选中获得“十佳金融产品营销奖”。这

是渤海银行继在该评选活动中获奖之后，再次夺得殊荣。

渤海银行一直致力于探索通过创新模式增强整体的竞争力，从产

品创新，服务创新，再到营销创新，都体现了对客户需求的深刻理解，

对政策和形势的准确把握，对个人零售市场的细分，及对服务流程的

不断完善。这次“理财产品及基金承销营销案例”即是渤海银行在理

财产品和基金承销工作中，以客户需求为中心，从产品设计和服务入

手、以创新模式取得成功营销的具体体现。

“中国金融创新奖”评选是由《银行家》杂志社、中国社科院金

融研究所金融产品中心共同主办，并携手中央电视台、北京电视台、

凤凰财经、中国证券报、新华网、搜狐网等联合发布的。活动体现了

中国金融创新功能、动态、趋势的风向标。评选以其专业性、权威性

和实践性成为中国金融创新的最具影响力品牌之一。本届“中国金融

创新奖”评选活动参与单位范围广，评选过程公平公正，真实客观，

共有工、农、中、建等全国性及地方性银行报送的超过600余份案例

参选，案例全面涵盖金融产品、品牌策划、市场推广、金融服务等主

题

银行理财营销成功案例2：

因银行理财产品在销售过程中出现的系列问题，导致客户与银行

产生的纠纷日益增多。这两天也有媒体报道称，一客户在兴业银行买

理财产品才9个月，23万元只剩15万，直呼“坑爹”不说，还指责

银行“虚假介绍”，说兴业银行不负责人，“口头介绍一套，实际操

作又是另一套”。此外，一客户抱怨光大银行的一款理财产品，理财

到期收益缩水五成，真是始料不及。有媒体还对“那些坑爹的银行理

财产品”进行了盘点。

为何银行理财产品在营销过程中纠纷、质疑不断?为何有的投资者

会直呼“坑爹”?目前国内理财市场处于“爆发性”增长阶段，在理财

产品的销售过程中，银行方面往往忽略了给投资者的风险提示，而单

纯向其强调潜在收益，这样会误导投资者选择一些与自身资产、风险

不匹配的产品，从而诱发投资风险，造成客户与银行的纠纷。

有分析就认为，银行在销售过程中存在夸大收益，掩饰风险，信

息披露不充分，推销产品不分对象等问题，从而导致纠纷不断。

其实，银行在销售理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期

以及相匹配的风险承受能力、客户投资目标、投资期限长短、产品流

动性等因素，为客户推荐适合的产品。此外，银行从业人员应客观地

向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、

购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。

只有这样，才能体现银行业金融机构的一个专业性，体现出社会

责任感。目前来看，客户的专业知识是匮乏的，而银行应当为客户着

想，敢于对客户说“不”。不要为了销售出去这款理财产品，不分对

象、不分风险承受能力，轻易的推荐给客户。银行应本着对客户负责

的态度，“对症下药”地去推荐或销售适合客户的理财产品。

银行理财营销成功案例3：

近日，中国光大银行自主研发的阳光理财·资产配置平台(AAP)荣

获“2013-2014年度中国杰出营销奖”。从光大银行了解到，阳光理

财·资产配置平台的研发思路和服务理念是对大数据思维的一次成功运

用，开创了国内银行零售金融服务支持系统的先河。

在申报此次“中国杰出营销奖”的所有案例中，光大银行申报的

AAP平台应该是最“老”的一个案例。事实上，早在2012年年中，

光大银行就面向全行的财富客户和私行客户推出了这一平台。光大银

行零售业务部负责人表示，“不同于别的营销案例在结案之后立即可

以申报，我们做的是金融服务的创新平台，那么就需要将这一平台投

放市场后，对它的运作效果进行一个较长周期的检验。”

截至今年3月25日，AAP平台直接和间接促成的理财产品、代销

基金、代销保险和其它产品的销售总额达到84.28亿元，其中通过

AAP平台直接促成的销售额为28.73亿元，基于AAP平台生成的财富

管理报告书达成的销售额