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XX银行股份有限公司

操作风险管理办法

第一章总则

第一条为规范XX银行股份有限公司（以下简称“本行”）操作风险管理，

构建操作风险防范体系，保障各项业务健康、快速、持续发展，依据《商业银行

内部控制指引》、《商业银行操作风险管理指引》等法律规定和银行审慎监管要

求，结合本行实际，特制定本办法。

第二条本办法明确了本行操作风险管理的职责划分、控制管理方法、相应

模型、管理流程等内容要求；

第三条本办法所称操作风险，是指由不完善或有问题的内部程序、人员、

系统或外部事件所造成损失的风险。本办法所称操作风险事件，是指由不完善或

有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响

银行声誉、客户和员工的操作事件。具体事件包括：内部欺诈，外部欺诈，就业

制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信

息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理七种类型。

第四条本办法适用于本行操作风险的管理控制。

第二章职责与权限

第五条董事会应将操作风险作为本行面对的一项主要风险，并承担监控操

作风险管理有效性的最终责任。主要职责包括：

（一）制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体

政策；

（二）通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限、报告及制度，

确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，并尽可能地确保将本行从事的各项

业务面临的操作风险控制在可以承受的范围内；

（三）定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管

理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控和评价日常

操作风险管理的有效性；

（四）确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓

释操作风险；

（五）确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督；

（六）制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建

设。

第六条高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及

体系。主要职责包括：

（一）在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任；

（二）根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审

查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程，并定期向董事会提

交操作风险总体情况的报告；

（三）全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险

事件或项目；

（四）明确界定各部门的操作风险管理职责以及操作风险报告的路径、频率、

内容，督促各部门切实履行操作风险管理职责，以确保操作风险管理体系的正常

运行；

（五）为操作风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供必要的经费、设

置必要的岗位、配备合格的人员、为操作风险管理人员提供培训、赋予操作风险

管理人员履行职务所必需的权限等；

（六）及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序、

产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的

操作风险损失事件。

第七条风险管理部负责全行操作风险管理体系的建立和实施。主要职责包

括：

（一）拟定本行操作风险管理政策、制度和具体的操作流程，提交高级管理

层和董事会审批；

（二）协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险；

（三）建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和

监测方法以及全行的操作风险报告程序；

（四）建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的

操作风险管理；

（五）为各部门提供操作风险管理方面的培训，协助各部门提高操作风险管

理水平、履行操作风险管理的各项职责；

（六）定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况；

（七）定期向高级管理层提交操作风险报告；

（八）确保操作风险制度和措施得到遵守。

第八条本行各相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。主要职责包

括：

（一）指定专