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投资组合中资产配置的重要性--第1页
投资组合中资产配置的重要性
一、概述
资产配置是实现投资组合优化的必要步骤。其本质是通过合理
选择资产类别、投资工具和资产重组方式,以达到资产适配和投
资收益的最优化。
二、资产配置的意义
资产配置涉及到对不同类别资产的风险收益特征的熟悉程度和
不同期限资产的特征及其变化因素的了解。通过配置获得多类产
品形成的资产组合来达到风险分散、稳健投资和获得较高收益的
目的。从客户的角度来讲,只有投资者对于各种类型的资产具有
比较全面的了解,并根据自己的投资需求、股票、债券、货币市
场、房地产市场等各类资产的收益特征,针对性地制定资产配置
策略,才能获得理想的资产组合和更好的财务收益。
三、资产配置的原则
1.多元化原则
配置资产应该体现多元化,有规律地在不同的资产市场、行业
和地区进行配置,从而实现风险分散。不要把投资全部集中在某
投资组合中资产配置的重要性--第1页
投资组合中资产配置的重要性--第2页
一种资产市场、行业或者地区。同时,在建立多元化投资基础上,
要适时地平衡资产配置策略,防止过于分散化而得不到收益。
2.风险收益平衡原则
配置资产不仅要注重收益,还要控制风险。要根据不同客户的
风险承受能力、投资期限和投资目的,选取中高收益、安全性较
好的理财产品,兼顾收益与减少风险。配置要保证整个资产组合
的收益和风险能与客户的风险偏好大致一致。
3.优先级原则
配置资产时,应该区分优先级。风险与收益一致的情况下,长
期性资产优先于短期性资产,有稳定正回报的资产优先于一次性
资产等。
四、资产配置的实现
资产配置有多种方式,以下是常用的几种:
1.根据资产结构配置
投资组合中资产配置的重要性--第2页
投资组合中资产配置的重要性--第3页
根据市场氛围、经济走势、行业前景、资产价格、金融政策等
方面,对不同资产类别的比例进行调整。这种配置方式需要投资
者对所在市场的判断能力和决策能力比较强。
2.投资组合配置
选择一个在市场上已知的投资组合进行购买或参与,以获得较
好的收益,并能够规避风险。
3.对冲方式配置
使用对冲工具将原有风险趋势的投资组合与另一个投资组合恰
好相反的后者进行组合,以防止产品价格下跌和市场风险。
4.动态调整配置
通过市场分析,实时动态地分析资产数量及其占比,随时调整
资产组合的配置,以达到资产组合期望收益率。
五、结论
资产配置是一种综合性的投资策略,也是投资组合管理中至关
重要的一环。正确的资产配置策略对于提高资产的组合效益具有
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重要作用,而且可以有效地降低风险。长期持有并且规律调整资
产配置策略有助于实现资产的稳健增值和长期回报。因此,正确
计划的资产配置策略是投资管理中的关键环节,需要合理构建。
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