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第一篇：2022年团险上半年工作总结

新沂支公司上半年工作总结

2022年上半年，团险部在认真贯彻落实公司各项方针政策，大力发展各项业务的

过程中，在公司经理室的正确领导下，在公司各部门的支持配合下，全体团险人员

团结拼搏不懈进取，努力完成团险的各项业务指标，队伍建设，业务发展，组织管

理等方面取得了一定的成绩。现总结如下：

一、业务发展总体情况

年初，根据公司下达的2022年团险业务发展计划，全体人员统一思想，达成共识：

排除困难，争取完成目标。思想上高度重视，行动上做到明确目标到人，责任到人，

考核到人。截至6月30日，共实现寿险新单保费30.15万元，完成年计划的

8.38%，实现短险保费84.07万元，实现年计划的31.14%。其中意外险保费

57.02万元，累计赔款19.76万元，赔付率35%。健康险保费27.05万元，累计赔

款25.87万元，赔付率96%。各项业务较去年同期均为负增长，短险赔付率较高。

造成业务负增长的主要原因，一方面，金融危机导致企业的不景气，甚至部分续保

单位停产、关闭；另一方面，人员流失，内部业务渠道分流部分短险业务。由于健

康险续期保费绝大部分在三季度进帐导致健康险赔付率较高。

上半年业务发展主要特点:

(一)积极应对市场变化，拓展新法人业务。上半年积累

拜访新客户达300余户，成功转化新客户36户，新增业

务占总保费近30%。

(二)大力发展意外险，确保意外险的市场份额。尽管意

外险市场受工伤保险的影响较大，但我们加强客户服务，

维护并巩固老客户阵地，老客户续保得到保证。

(三)学平险专项业务维护与开拓，取得较成效。学平

险是我司短险业务的支柱，针对学平险业务的开展，经

理室高度重视，成立专门的学平险攻关组，根据市场的

变化，适时制订可行的方案，维护市场的同时大胆尝试

学平险单独启动，6月底小湖、黑埠、新安等乡镇学校取

得了保费10万余元，成功的开辟了乡镇学平险的业务创

新发展。在学生生数较去年有较大幅度减少的情况下，

我们通过加大宣传提高了承保面，保证了业务不降。

二、团队建设方面

(一)团结协作，共谋发展，队伍建设健康发展。多年以

来形成的团险部人员老化、良莠不齐，加之同业的竞

争，年初团险外勤仅有4人，面对人员少，业务重的

局面，团险部加强团队建设，积极增员发展队伍，至

6月底，团队外勤已发展到8人。一个团结向上，

和谐发展的团队正在壮大。

(二)开拓创新，大力推进协保员队伍的发展。面对团险

乡镇协保员队伍的老化，团险部在巩固和拓展业务的

同时，注重团险协保员队伍的发展，一方面规了乡

镇协保员队伍，另一方面发展了计生等口子业务协保

员。为全年的业务发展奠定了基础。

(三)加强活动管理是业务发展的基础。做拜访活动管

理是业务人员的基本功，年初团险人员积极做拜访

客户积累，自订拜访量，填写拜访记录表。排查客户，

集体拜访，结队拜访，正是有了坚实的拜访量才有新

客户拓展的业绩。

(四)加强团险专业化培训是业务持续发展的保证在竞争

日趋激烈的团险市场中，须有能够整合销售资源、客

户资源的高素质团险销售人员，而这样的队伍只有在

加强专业化的培训中去营造。我们不仅注重每日的早

会学习，同时积极参与团险员工福利规划师资格认证

考试并取得较成绩。制定了计生协保员定期培训制

度及新人员辅导计划等。

三、客户拓展方面

(一)一方面积极做大客户和老客户的维护，另一方

面加强新客户的拓展。创新销售模式，开辟新渠道，

拓展新市场。借助客户回访的有利时机走进部分学

校进行职场营销，将学生保险与教师意外险同步宣

传启动。利用计生协保员渠道积极做一体化营

销，不仅在短险业务上取得一定的进展，而且个险

保费收入4万余元。

(二)积极维护渠道业务，努力拓展新口子业务。经过

半年的努力，建工险业务的扎口管理有了很大的突

破。另外发行的业务代理、粮食的业务扎口、计生

渠道的业务挖潜都有一定的进展。

四、依法合规经营，坚持科学健康发展

遵纪守法，坚持信守团险从业人员职业道德，不断学习，

积极参与公司组织并要求的各项合规教育，并能够应用到业

务工作中。

尽管在上半年的各项工作中团险部取得了较的发展

和进步，但是在管理上、队伍建设等方面还存在较大差距和

不足，主要反映在以下几点：

(一)寿险新单业务差距太大；

(二)大客户、企业年金、小额贷款等业务开拓进展不大；

(三)乡镇协保员管理不够，人员产能偏低；

(四)创新能力、市场敏感度需进一步提高；

(五)依法合规经营意识需进