2024年9月证券从业《金融市场基础知识》真题卷.docxVIP

2024年9月证券从业《金融市场基础知识》真题卷

1.【单选题】能够促进储蓄-投资转化的市场是

A.金融市场

B.劳动力市场

C.技术市场

D.房地产市场

正确答案：A

收藏（江南博哥）本题

参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】金融市场的重要性具体体现在以下几个方面：

(一)促进储蓄-投资转化。

(二)优化资源配置。

(三)反映经济状态。

(四)宏观调控。

【考查考点】第一章第一节金融市场概述

2.【单选题】主板市场对发行人的营业期限股本大小，盈利水平最低市值等方面的要求标准较高，上市企业多为()

A.成长型

B.创业型

C.大型成熟企业

D.创新型

正确答案：C

参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】主板市场对发行人的营业期限、股本大小、盈利水平、最低市值等方面的要求标准较高，上市企业多为【大型成熟企业】，具有较大的资本规模以及稳定的盈利能力。

【考查考点】第二章第二节中国的多层次资本市场

3.【单选题】《期货和衍生品法》在立法上主要关注的品种为()。

A.远期

B.期货

C.互换

D.期权

正确答案：B

参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】《期货和衍生品法》的立法特点之一：以期货为主，兼顾其他衍生品。衍生品家族主要有四大成员，分别是期货、期权、远期和互换。

【考查考点】第七章第一节金融衍生工具概述

4.【单选题】以下为无风险债券是()。

A.地方债

B.国券

C.零息债券

D.附息债券

正确答案：B

参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】【国债】经常被视为无违约风险债券，简称为无风险债券。

【考查考点】第五章债券第—节债券概述债券概述

5.【单选题】在全球金融体系中不属于存款吸收机构的是

A.商业银行

B.抵押贷款银行

C.证券交易所

D.储蓄银行

正确答案：C

参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】存款吸收机构，是指通过自己的账户，以中介的方式将资金从贷款人转向借款人的单位。

存款吸收机构包括：商业银行和其他存款吸收机构。

商业银行通常吸收存款，在支付系统中处于核心地位。其他存款吸收机构包括储蓄银行、开发银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房互助协会、吸收存款的小额贷款机构。

【考查考点】第一章第二节全球金融市场

6.【单选题】证券竞价交易必须遵循的原则是()。

A.客户优先原则和时间优先原则

B.时间优先原则和数量优先原则

C.价格优先原则和时间优先原则

D.价格优先原则和数量优先原则

正确答案：C

参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】证券交易所内的证券竞价交易按【价格优先、时间优先】的原则撮合成交。

【考查考点】第四章股票第三节股票交易证券交易的竞价原则和竞价方式

7.【单选题】区域性股权市场是为其所在()级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。

A.跨省

B.县

C.省

D.市

正确答案：C

参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。

【考查考点】第二章第二节中国的多层次资本市场

8.【单选题】证券金融公司和会计师事务所、律师事务所等都属于证券()机构。

A.服务

B.投资

C.代理

D.金融

正确答案：A

参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括会计师事务所、律师事务所、以及从事资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的证券服务机构。故本题选A选项。

【考查考点】第三章第三节证券中介机构

9.【单选题】在基金市场上存在许多不同的参与主体,依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体进行分类，下列既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的参与主体是()。

A.基金份额登记机构

B.基金投资顾问机构

C.基金业协会

D.基金托管人

正确答案：D

参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】在基金市场上存在许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为【基金当事人】、【基金服务机构】、【基金的监管机构】和【自律组织】三大类。其中，注：基金当事人是指基金管理人、托管人、投资者。

【考查考点】第六章证券投资基金第二节证券投资基金的运作与业务流程基金市场参与主体

10.【单选题】基金转换费为基金销售过程中发生的由基金()承担的费用。

A.投资者

B.托管人

C.第三方销售机构

D.管理人

正确答案：A

参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类