2020年中级银行职业资格《银行管理》试题（网友回忆版）.pdf

2020年中级银行职业资格《银行管理》试题（网友回忆版）

单项选择题

1.信用证业务属于商业银行表外业务中的（）。

A.担保类业务

B.承诺类业务

C.代理投融资服务类业务

D.中介服务类业务

参考答案：A

【慧考解析】表外业务是指商业银行从事的，按照现行会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债

，但有可能引起损益变动的业务，包括担保类、部分承诺类两种类型业务。担保类业务是指商业银行接受客

户的委托对第三方承担责任的业务，包括担保（保函）、备用信用证、跟单信用证、承兑等。因此，信用证

业务属于担保类业务。

2.商业银行的（）每年应对薪酬制度的设计和执行情况进行专项审计。

A.内控合规部门

B.监察部门

C.人力资源部门

D.审计部门

参考答案：D

【慧考解析】商业银行审计部门每年应对薪酬制度的设计和执行情况进行专项审计，并报告董事会和银行业

监督管理部门。外部审计应将薪酬制度的设计和执行情况作为审计内容。

3.消费者享有对银行产品和服务进行监督和批评的权利是银行消费者的（）的表现。

A.公平交易权

B.知情权

C.批评权

D.监督权

参考答案：D

【慧考解析】银行业消费者的监督权表现在两个方面：①消费者享有对银行产品和服务进行监督和批评的权

利；②消费者对有关部门进行的银行业消费者权益保护监管等工作享有监督、批评的权利。

4.信贷计划是商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（）。

A.业务发展计划

B.风险控制计划

C.资本管理计划

D.指令性计划

参考答案：A

【慧考解析】信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指人民币贷款计划，属于

业务发展计划，由总行对一级（直属）分行分解下达，一般实施指令性计划和指导性计划结合的管理方式。

5.商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（

）。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

1

参考答案：B

【慧考解析】商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资

本的3%。监管部门可根据商业银行的经营情况在该资本比例上限要求内实行动态差异化管理。

6.下列关于信托公司的说法不符合监管规定的是（）。

A.信托公司不能以信托资产提供担保

B.信托计划资产独立于信托公司的国有资产

C.信托公司承诺信托资产不受损失

D.信托公司不得与不同信托资产进行相互交易

参考答案：C

【慧考解析】信托公司开展信托业务，不得有下列行为：①利用受托人地位谋取不当利益；②信托财产挪用

于非信托目的的用途；③承诺信托财产不受损失或者保证最低收益；④以信托财产提供担保；⑤法律法规和

银保监会禁止的其他行为。

7.下列属于理财业务的表述，正确的是（）。

A.开放式理财产品自成立日至终止日期间，投资者不得进行认购或者赎回

B.理财产品投资者可以使用贷款筹集资金投资资产管理产品

C.根据筹集方式的不同，理财产品分为公募理财产品和私募理财产品

D.合格投资者投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生产品的金额不低于50万元

参考答案：C

【慧考解析】A项，封闭式理财产品是指有确定到期日，且自产品成立日至终止日期间，投资者不得进行认购

或者赎回的理财产品。开放式理财产品是指自产品成立日至终止日期间，理财产品份额总额不固定，投资者

可以按照协议约定，在开放日和相应场所进行认购或者赎回的理财产品。B项，投资者不得使用贷款、发行债

券等筹集的非自有资金投资资产管理产品。D项，合格投资者投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品

类产品的金额不低于100万元。

8.下列不属于国家开发银行的业务范围的是（）。

A.发放委托贷款

B.吸收3个月以上个人定期存款

C.发行金融债券和其他有价证券

D.依托中小金融机构发放转贷款

参考答案：B

【慧考解析】目前，国家开发银行的经营范围包括：①吸收对公存款；②发放短期、中期和长期贷款；③委

托贷款；④依托中小金融机构发放转贷款；⑤办理国内外结算；⑥办理票据承兑与贴现；⑦发行金融债券和

其他有价证券等。B项，吸收3个月以上个人定期存款属于存款类金融机构的业务范围。

9.金融机构在与客户建立业务关系时，首先需进行（）。

A.征信情况查询

B.客户身份识别

C.与司法机关全面合作

D.可疑