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工银鲁规章〔2017〕73号
关于印发《中国工商银行山东省分行个人金融
产品销售录音录像实施细则
(2017年版)》的通知
省行营业部、各二级分行:
为加强个人金融产品的合规管理,规范销售录音录像行为,
保护客户合法权益,促进业务健康发展,根据《中国银监会办公
厅关于印发银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定的通
知》(银监办发〔2017〕110号)、《保险销售行为可回溯管理
暂行办法》(保监发〔2017〕54号)和总行《个人金融专业产品
销售专区录音录像管理办法(2017年版)》(工银规章〔2017〕
255号)的相关要求,省行修订了《中国工商银行山东省分行个
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人金融产品销售录音录像实施细则》。现印发给你们,请遵照执
行。
中国工商银行山东省分行
2017年12月14日
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中国工商银行山东省分行个人金融产品销售录
音录像实施细则(2017年版)
第一章总则
第一条根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行
规定》(银监办发〔2017〕110号)、《关于规范商业银行代理
销售业务的通知》(银监发[2016]24号)、《关于加强银行业消
费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见》(银监办发
[2016]25号)、《保险销售行为可回溯管理暂行办法》(保监发
〔2017〕54号)和总行《个人金融专业产品销售专区录音录像管
理办法(2017年版)》(工银规章〔2017〕255号)相关要求,
为规范个人金融产品销售行为,保护客户合法权益,促进业务健
康发展,制定本细则。
第二条本细则所称个人金融产品销售专区录音录像,是指
我行在营业场所销售自身依法发行的理财产品(以下简称自有理
财产品)及代理销售合作机构依法发行的金融产品(以下简称代
销产品),应实施专区录音录像管理,即设立销售专区(含销售
专柜,下同),并在销售专区内装配电子系统,对每笔产品销售
过程同步录音录像。
第三条实施个人金融产品销售专区录音录像旨在保护客户
及我行的合法权益、规范销售行为、厘清销售责任,维护公平、
公正市场环境。
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第四条代销国债(柜台记账式债券比照代销国债处理)及
实物贵金属可以不纳入专区录音录像管理(监管要求或各级行有
需要的除外)。
第五条本细则适用于我行全省各级分支机构。
第二章职责分工
第六条个人金融业务部门负责牵头制定个人金融专业产品
销售录音录像的渠道服务管理策略,确定纳入录音录像的个人金
融专业产品目录,制定个人金融专业产品销售录音录像相关制度
及营销话术等;负责对辖内录音录像实施情况组织开展日常检查,
并通过录音录像资料检查监督个人客户经理合规销售等情况;负
责根据监管要求或业务发展需要,提出个人金融专业产品销售录
音录像新的业务需求。
第七条结算与现金管理部等其他业务部门负责配合实施本
专业产品销售录音录像工作,确定本专业纳入销售录音录像的产
品目录并纳入产品信息查询平台统一管理;负责制定本专业产品
销售录音录像制度及营销话术等;负责本专业产品销售录音录像
实施情况的监督检查工作;负责根据监管要求或业务发展需要,
提出本专业产品销售录音录像新的业务需求。
第八条渠道管理部门负责营业网点销售专区管理工作。参
照总行制定的标准规范制作和布置相关标识,负责做好辖内营业
网点销售专区(专柜)设置的落地实施。
第九条运行管理部门负责根据业务部门需求,做好相关参
数维护工作;负责录音录像影音资料的检索调阅;负责协助开展
产品销售专区录音录像监督检查工作。
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第十条信息
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