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风险无小事,合规铭记心（优秀范文五篇）

第一篇：风险无小事,合规铭记心

风险无小事，合规铭记心

提到“合规”，大家都不陌生，因为它在我们的工作中一直被反

复提及。对于企业来说，合规本身并不能直接为企业增加利润，但是，

通过合规管理可以增强企业的持续竞争力，使风险最小化，增加盈利

空间和机会，创造企业价值。对于我们个人来说，合规能让我们避免

犯错，让我们的利益得到保护，让我们去更大化的创造着自己的价值。

我常常想，合规对于我们银行从业人员，特别是对于我们客户经

理来说，到底意味着什么？是否意味着每项业务认真实地的进行贷前

调查？还是意味着每一笔贷款的审慎审批？亦或者意味着贷款发放后

严格地按照《三个办法一个指引》进行贷款资金的监控管理？是的，

这些是叫合规，却只是片面的合规，我认为，真正的合规，应当成我

们工作中最基本的一个态度，成为我们工作中的一个习惯和自然，深

入我们的骨髓，融入我们的血液，被我们时刻铭记在心！很多情况下，

合规与不合规，往往只有仅仅的一步之遥。2010年12月发生的齐鲁

银行60亿元伪造金融票据案，深深震动了银行界，违规操做，风险监

管缺失正是造成这个案件的主因。齐鲁银行的案件发生没过多久，又

发生了温州信贷员伪造房产证骗取信贷资金1600万元的恶性案件。种

种教训，历历在目，案件敲响的警钟，余音犹在，惊天大案的发生，

往往发于人情，发于习惯，发于合规意识的缺失；一个环节，一个流

程，一点小事，一点疏忽，都会引起合规与违规的较量。而在我从事

客户经理期间，也曾发生过一起高风险信贷业务的案例，某食品公司

便向我行申请了60万元的流动资金贷款，我们对该公司进行实地调查

后，当时并没有发现什么异常情况，于是就按照流程，用该公司的机

器设备进行了抵押贷款。然而在贷款发放没多久，就听闻该公司在民

间进行非法集资，并向另外一家支行进行重复性贷款，我们在知晓这

一情况后，吓得一身冷汗，于是马上采取措施，积极和客户谈判，在

努力了好几天后，终于提前追缴了这笔贷款。贷款虽然追缴了回来，

但是依然给了我一个教训，让我清醒的认识到，风险无小事，任何一

笔贷款，无论金额的大小，都充满了高风险，在办理贷款的过程中，

稍有疏忽和不慎，就可能带来极大的损失，甚至可能对我们客户经理

的职业生涯带来很大的负面影响，所以，合规操作，全面有效的控制

风险，才能让我们常在河边走却能不湿鞋。

银行是个高风险的行业，而站在这些风险最前沿的，就是我们客

户经理。违规的机会是无处不在，它能钻进你的电话里，还能跑到你

的酒杯里。在工作中，我们会面对不同的客户，有些客户对我们来说，

确实是个挑战——有诱惑、有羡慕、有感激、有兄弟情、同学谊，更

有着放不下的情面与各式各样的关系。有人说，客户经理很风光很滋

润，可是，我却从未轻松过。我想，那些看似风光滋润的表面，一定

在每一个客户经理骨子里坚持着一种精神，一种底线，一种不渝的品

质，那就是他的职业道德，那就是他不为之所动、坚守合规操作的本

性。

银行更是个接触面很广的行业，特别是从事客户经理工作，交流

范围更加广泛，工作范畴更加宽阔，在这样一个大环境中，要的就是

用什么态度去面对，而合规操作就能让人在这样的环境中应付与摆渡。

平日面对这样那样的条条框框，它们细化到与客户接触时的待人接物

必须有情亦有理，它们较真到现场审核报表的每一处数据必须准确无

误，每一项工作，似乎合规操作都会“随风潜入夜，润物细无声”。

而当我们把合规操作当做很自然很平常的一件事情时，那么，规章制

度就不再是教条的操作章程，更不是一堵冷峻的不可靠近的墙。

教训往往就发生在现实中，发生在身边，我也时常感悟人的本性

与合规操作之间的距离与融合。诚然，人都是利己的，但利己的本性

如不加遏制，不加以约束，那么，合规操作只能沦为空谈，只能被利

己所摧毁。正是因为严格在工作中按照制度，按照合规的要求，所以，

从入行以来，我一直细致严谨的工作，得到了领导和同事们的认可，

我庆幸，我的合规操作经受住了多次业务检查的考验，我欣慰，我的

经办业务没有出现一笔不良贷款，我自豪，我的合规意识还得到了客

户的一致理解和好评，并为我带来了大量的优质客户。

风险无小事，合规铭记心！我们要守护着心中的那一份净土，坚

守着道德的正义力量，不要让合规仅仅成为一句口号，仅仅成为一种

想法，仅仅成为制度上的那一行行死板的文字！我们要从自身做起，

从小事做起，让合规成为一种习惯，让合规保护大家，让合规创造价

值！

第二篇：合规无小事